لديك حساب؟ تسجيل الدخول
شاركنا احتياجاتك، وسنتواصل معك من خلال مكاتب المحاماة.
مجاني - يستغرق دقيقتين
العناية الواجبة في بيروت تتعلق بعمليات التحقق من هوية العملاء وتقييم مخاطر الشركاء والصفقات قبل إتمامها. في لبنان، تُطبق مبادئ العناية الواجبة ضمن إطار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) ومعايير معرفة المستفيد الحقيقي. الهدف هو تقليل مخاطر الاحتيال والفساد وربط المعاملات بالشركاء المؤهلين فقط.
يتضمن التطبيق الفعلي إجراءات مثل جمع الوثائق الثبوتية، فحص الخلفيات، وتوثيق صلة الملاك والأعضاء التنفيذيين بالعقد. كما يجب على الشركات والمؤسسات المالية التأكد من الامتثال للمتطلبات التنظيمية عند التعامل مع كيانات خارج لبنان. هذا الإطار يفرض نهجاً قائمًا على المخاطر وتحديثاً مستمراً وفق التطورات القانونية والاقتصادية في بيروت لبنان.
التطبيق القائم على المخاطر في العناية الواجبة يحفز الشركات على تأكيد هوية العملاء وتقييم مخاطر الشركاء والصفقات. المصدر: UNODC Lebanon
مصادر موثوقة للمراجعة: وزارة العدل اللبنانية، مصرف لبنان - البنك المركزي اللبناني، UNODC لبنان.
المحامي يساعدك في إعداد قائمة المستفيدين الحقيقيين وتوثيقها رسميًا لدى السجل التجاري اللبناني خلال 2-4 أسابيع عادةً بحسب تعقيد الملكية.
الموكل يحتاج إلى تقرير العناية الواجبة يعرض النتائج القانونية والمالية ويقترح إجراءات التصحيح قبل الإغلاق خلال 3-6 أسابيع.
المحامي يساعد في تحضير وثائق KYC وتنسيقها مع البنك خلال 1-3 أسابيع عادةً حسب البنك ونطاق المعاملة.
التعاون مع محامٍ يقلل مخاطر التبعات القانونية ويحدد شروط المستفيدين الحقيقيين وتوزيع الأسهم خلال 2-5 أسابيع.
المستشار القانوني يساعد في إعداد إجراءات عرفية للمشتريات وتوثيقها ضمن وثائق المعاملة خلال 2-6 أسابيع.
قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب - يهدف إلى منع تحويل الأموال غير المشروعة وتحديد معايير معرفة عميل وتقييم مخاطر الشركاء. سريان القانون تاريخياً يعود إلى بدايات القرن الحادي والعشرين وتُطبَّق آليات التحديث عبر التشريعات التنظيمية المصرفية والمالية في لبنان.
قانون حماية البيانات الشخصية - يواجه المؤسسات تحدياً في حماية خصوصية البيانات الشخصية والعمل مع أنظمة المعالجة. يفرض القانون على الشركات إجراءات حماية البيانات وتحديد مسؤول حماية البيانات وتوثيق سياسات الاستخدام والتبادل.
التعاميم التنظيمية لمصرف لبنان حول KYC وCFT - تصدرها الجهة الرقابية المصرفية لضمان امتثال المؤسسات المالية لمبادئ العناية الواجبة، مع توصيات عملية حول هوية المستفيد الحقيقي وإجراءات التوثيق وتقييم المخاطر. هذه التعميمات تتحدث عن إجراءات مستمرة وتحديثات دورية حسب المتغيرات الاقتصادية والمالية في لبنان.
هذه القوانين تشكل الإطار القانوني لعمليات العناية الواجبة في بيروت. عند تنفيذ أي صفقة كبيرة أو إنشاء كيان مالي، يتطلب الأمر مراجعة مستندة إلى هذه القوانين وتحديثات مصرف لبنان ذات الصلة.
هي إجراءات التحقق وتقييم المخاطر قبل إتمام صفقات أو علاقات تجارية. تشمل التحقق من الهوية والمستفيد الحقيقي والتاريخ المالي وتنظيم العقد.
ابدأ بجمع سند الملكية، تقارير الرسم العقاري، وفحص وجود رهن أو دعوى. راجع العلاقة بين المالك والمشتري وتحديد المستفيد الحقيقي مع محامٍ مختص قبل الإغلاق.
عند بدء تأسيس شركة، شراء أصول كبيرة، أو فتح حساب بنكي لشركة، يجب استشارة محامٍ لضمان التوافق القانوني وتجنب المخاطر.
يمكنك البحث في نقابة المحامين بيروت أو استشارة مكاتب محاماة ذات تخصص في AML/CFT والشركات. قارنوا الخبرة والرسوم وآليات التواصل قبل الالتزام.
التكلفة تعتمد على نطاق العمل، لكن غالباً ما تتراوح بين 200-600 دولار للقاءات استشارية، و3000-15000 دولار لإعداد تقرير العناية الواجبة الكامل للمعاملات الكبرى.
نعم، وفقاً للمعايير AML/CFT وبعض القوانين المحلية، يجب كشف المستفيدين الحقيقيين وتوثيق هذا الكشف في المستندات الرسمية.
الإجرائية تركز على إجراءات التحقق والتحصيل الوثائقي، أما التقييمية فتركز على مخاطر العميل والشركة وتوثيق خطة إدارة المخاطر.
عادة ما يستغرق 2-4 أسابيع في بيروت، مع إمكانية التمديد إذا ظهرت قضايا مستندات معقدة أو تعقيدات المستفيدين الحقيقيين.
نعم، قد تتطلب القواعد الإضافية فحصاً أعمق للمصادر والهوية وتوثيقاً إضافياً للمستفيدين الحقيقيين. يلزم استشارة محامٍ متخصص.
أولاً، اجمع وثائق الهوية والمستفيدين الحقيقيين، ثم قم بإجراء فحص الخلفيات، ثم ضع تقرير العناية الواجبة مع توصيات، وأدخلها في العقد النهائي.
التحديثات عادةً تشدد إجراءات KYC وCPM وتزيد متطلبات الافصاح والمساءلة. ابقَ على اطلاع عبر المصادر التنظيمية الرسمية.
تساعدك Lawzana في العثور على أفضل المحامين ومكاتب المحاماة في بيروت من خلال قائمتنا المختارة والمُراجعة للمحترفين القانونيين المؤهلين. توفر منصتنا تصنيفات وملفات تفصيلية للمحامين ومكاتب المحاماة، تمكنك من المقارنة بناءً على مجالات الممارسة بما في ذلك العناية الواجبة والخبرة وآراء العملاء.
يتضمن كل ملف شخصي وصفاً لمجالات ممارسة المكتب، وتقييمات العملاء، وأعضاء الفريق والشركاء، وسنة التأسيس، واللغات المستخدمة، ومواقع المكاتب، ومعلومات الاتصال، والتواجد على وسائل التواصل الاجتماعي، والمقالات أو الموارد المنشورة. معظم المكاتب على منصتنا تتحدث الإنجليزية وذات خبرة في الشؤون القانونية المحلية والدولية.
احصل على عروض أسعار من مكاتب المحاماة المتميزة في بيروت, لبنان - بسرعة وأمان وبدون متاعب.
إخلاء المسؤولية:
المعلومات المقدمة في هذه الصفحة هي لأغراض إعلامية عامة فقط ولا تشكل استشارة قانونية. على الرغم من سعينا لضمان دقة المحتوى وملاءمته، فإن المعلومات القانونية قد تتغير بمرور الوقت، وقد تختلف تفسيرات القانون. يجب عليك دائماً استشارة محترف قانوني مؤهل للحصول على نصيحة خاصة بوضعك.
نخلي مسؤوليتنا عن أي إجراءات تم اتخاذها أو لم يتم اتخاذها بناءً على محتوى هذه الصفحة. إذا كنت تعتقد أن أي معلومات غير صحيحة أو قديمة، يرجى contact us، وسنراجع ونحدث حسب الاقتضاء.
