Kağıthane’de yapılandırılmış finansman işlemleri nasıl yürütülür?
Kağıthane’de yapılandırılmış finansman hukuku; kredi, faktoring, finansal kiralama, teminat, alacak devri ve sermaye piyasası işlemlerinin birlikte tasarlanmasını kapsar. İşlem, çoğunlukla İstanbul’daki banka, finansman şirketi, yatırım kuruluşu veya kurumsal borçlu arasında yürütülür.
Kağıthane’deki ticari taşınmazlar, kira gelirleri, proje alacakları ve işletme nakit akışları finansman yapısına konu olabilir. Taşınmaz teminatı gereken işlemlerde tapu kayıtları, imar durumu, takyidatlar ve ipotek sıralaması ayrıca incelenir.
Bir avukat; işlem belgelerini, alacakların devredilebilirliğini, teminatların kurulmasını, gerekli izinleri ve temerrüt halinde uygulanacak yolları birlikte değerlendirir. İstanbul’daki noterlik, tapu müdürlüğü, banka ve düzenleyici kurum süreçlerinin koordinasyonu da önem taşır.
Hangi durumlarda yapılandırılmış finansman avukatına ihtiyaç duyulur?
- Kağıthane’deki bir şirket, birden fazla taşınmazı veya kira alacağını teminat göstererek banka finansmanı almak istiyorsa, teminat yapısının ve sözleşmelerin incelenmesi gerekir.
- Bir işletme, ticari alacaklarını faktoring veya menkul kıymetleştirme amacıyla devretmek istiyorsa, alacakların geçerliliği, bildirim şartları ve tahsilat düzeni kontrol edilmelidir.
- Finansal kiralama, faktoring veya finansman şirketiyle yapılan sözleşmede yüksek temerrüt faizi, tek taraflı değişiklik veya erken ödeme hükümleri bulunuyorsa hukuki inceleme yararlı olur.
- Kağıthane’deki bir proje veya işletme için özel amaçlı kuruluş, tahvil, kira sertifikası ya da varlığa dayalı menkul kıymet yapısı planlanıyorsa, sermaye piyasası kuralları dikkate alınmalıdır.
- Bir banka veya finans kuruluşu teminatın paraya çevrilmesini, alacak devrini veya yeniden yapılandırmayı gündeme getiriyorsa, borçlunun hakları ve müzakere seçenekleri değerlendirilmelidir.
- Şirket ortakları, kefiller veya grup şirketleri aynı finansman paketine dahil ediliyorsa, sorumluluk sınırları ve çapraz temerrüt hükümleri açıkça düzenlenmelidir.
Kağıthane’de uygulanan başlıca mevzuat
5411 sayılı Bankacılık Kanunu, bankaların kredi işlemlerini, risk yönetimini, teminatlandırmayı ve bankacılık faaliyetlerinin denetimini düzenler. Kanun 1 Kasım 2005 tarihli ve 25983 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanmış olup halen temel bankacılık mevzuatındandır.
6361 sayılı Finansal Kiralama, Faktoring, Finansman ve Tasarruf Finansman Şirketleri Kanunu, finansal kiralama, faktoring ve finansman sözleşmelerinin temel çerçevesini belirler. Kanun 13 Aralık 2012 tarihli ve 28496 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanmıştır; sonraki değişiklikler ve BDDK düzenlemeleri işlem tarihinde ayrıca kontrol edilmelidir.
6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu, menkul kıymet ihracı, yatırım hizmetleri, ihraççı yükümlülükleri ve sermaye piyasası kurumlarını düzenler. Kanun 30 Aralık 2012 tarihli ve 28513 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanmış, yapılandırılmış sermaye piyasası ürünleri bakımından ikincil SPK düzenlemeleriyle birlikte uygulanmıştır.
Sıkça sorulan sorular
Yapılandırılmış finansman avukatı ne yapar?
Avukat, finansman modelini hukuken inceler ve kredi, alacak devri, teminat, garanti ve ihraca ilişkin belgeleri hazırlar veya denetler. Ayrıca izinleri, riskleri ve temerrüt halinde kullanılabilecek yolları açıklar.
Kağıthane’de işlem yapan bir şirketin yerel avukat tutması zorunlu mudur?
Genel olarak yapılandırılmış finansman işlemleri için Kağıthane’de yerel bir avukat bulundurma zorunluluğu yoktur. Ancak İstanbul’daki tapu, noter, banka ve kamu kurumu işlemlerini takip edebilecek bir hukukçu pratik avantaj sağlar.
Hangi şirketler bu tür finansmandan yararlanabilir?
Şirketin hukuki türünden çok düzenli nakit akışı, doğrulanabilir alacakları ve kabul edilebilir teminatları önem taşır. Banka veya finans kuruluşu ayrıca kredi değerliliği, vergi durumu ve ortakların sorumluluklarını inceler.
Yapılandırılmış finansman ile normal ticari kredi arasındaki fark nedir?
Normal ticari kredi çoğunlukla borçlunun genel mali gücüne dayanır. Yapılandırılmış finansmanda belirli alacaklar, gelir akışları, varlıklar veya özel sözleşme mekanizmaları ayrıştırılarak finansman koşulları oluşturulur.
Kağıthane’de taşınmaz teminatı alınırken hangi belgeler incelenir?
Tapu kaydı, takyidat belgesi, ipotek durumu, malik bilgileri ve taşınmazın imar durumu incelenir. Projelerde ruhsat, yapı kullanma izin durumu ve ilgili belediye kayıtları da işlem riskine göre kontrol edilebilir.
Alacak devri için borçlunun onayı gerekir mi?
Her işlemde aynı cevap verilmez. Alacağın doğduğu sözleşmedeki devir yasağı, bildirim hükümleri ve Türk Borçlar Kanunu kapsamındaki kurallar birlikte değerlendirilir; bazı durumlarda borçluya bildirim yapılması tahsil bakımından önem taşır.
Bir yapılandırılmış finansman avukatının ücreti nasıl belirlenir?
Ücret; işlem tutarına, belge sayısına, tarafların ve teminatların sayısına, izin gerekip gerekmediğine ve uyuşmazlık riskine göre değişir. Avukatla yazılı ücret sözleşmesi yapılmalı, sabit ücret, saatlik ücret veya başarıya bağlı olmayan karma model açıkça belirtilmelidir.
İşlemin tamamlanması ne kadar sürer?
Basit bir sözleşme incelemesi birkaç iş günü içinde tamamlanabilir. Çok taraflı ve taşınmaz teminatlı işlemler, belge ve izinlerin hazır olmasına bağlı olarak birkaç hafta veya daha uzun sürebilir.
Finansman sözleşmesi imzalanmadan önce avukat incelemesi gerekli midir?
İmzadan önce inceleme, temerrüt, erken ödeme, teminatın paraya çevrilmesi ve tek taraflı değişiklik risklerini azaltır. İmzadan sonra değişiklik yapmak çoğu zaman karşı tarafın onayını gerektirir ve daha sınırlı sonuç verir.
Faktoring ile menkul kıymetleştirme aynı şey midir?
Hayır. Faktoring, ticari alacakların bir faktoring şirketine devri ve ilgili finansman veya tahsilat hizmetlerini içerir. Menkul kıymetleştirme ise alacak veya varlık nakit akışlarının sermaye piyasası aracıyla yatırımcılara sunulmasını içerebilen daha karmaşık bir yapıdır.
Finansman şirketiyle uyuşmazlık çıkarsa nereye başvurulur?
Başvuru yolu sözleşmenin taraflarına, uyuşmazlığın niteliğine ve tutarına göre değişir. Dava, arabuluculuk, tahkim veya tüketici uyuşmazlığı yollarından hangisinin uygulanacağı sözleşme ve kanun hükümleri incelenerek belirlenmelidir.
Avukat seçerken hangi uzmanlıklar aranmalıdır?
Adayın bankacılık ve finans hukuku, sermaye piyasası, teminatlar ve sözleşme müzakerelerinde somut deneyimi bulunmalıdır. Benzer işlem türlerini, ücret kapsamını, teslim süresini ve çıkar çatışması bulunmadığını önceden yazılı olarak netleştirmek gerekir.
Başvurulabilecek resmî kaynaklar
- Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK): Bankalar ile finansal kiralama, faktoring ve finansman şirketlerine ilişkin düzenleme, gözetim ve mevzuat bilgilerini yayımlar.
- Sermaye Piyasası Kurulu (SPK): Sermaye piyasası araçları, ihraçlar, yatırım kuruluşları ve menkul kıymetleştirme niteliğindeki işlemlere ilişkin düzenlemeleri ve duyuruları yayımlar.
- Kağıthane Tapu Müdürlüğü ve ilgili tapu teşkilatı: Taşınmaz mülkiyeti, ipotek, takyidat ve tapu işlemlerinin yürütülmesinde yetkili resmî birimdir. Taşınmazın güncel kaydı ve işlem şartları başvuru öncesinde kontrol edilmelidir.
Avukat bulma ve işe alma sürecinde sonraki adımlar
- İlk bir ila üç gün içinde finansman amacını, işlem tutarını, tarafları, alacakları ve sunulacak teminatları yazılı bir özet halinde hazırlayın.
- Bir hafta içinde bankacılık ve finans hukuku alanında çalışan, tercihen yapılandırılmış finansman, faktoring veya sermaye piyasası işlemi deneyimi bulunan birkaç avukat belirleyin.
- İlk görüşmelerde tapu kayıtları, sözleşmeler, şirket belgeleri ve finansal bilgilerin hangi kapsamda inceleneceğini sorun; gerekli belgelerin gizlilik altında paylaşılmasını düzenleyin.
- Avukattan iş kapsamını, teslim aşamalarını, tahmini süreyi, ücret kalemlerini ve masrafları yazılı teklif halinde isteyin.
- Bir ila iki hafta içinde seçilen avukatla yazılı vekâlet ve ücret sözleşmesini imzalayın; yetki sınırlarını, raporlama düzenini ve fesih koşullarını açıkça belirleyin.
- İmzadan önce sözleşme taslaklarının, teminatların, alacak devirlerinin ve gerekli kurum başvurularının son kontrolünü yaptırın.
- İmza sonrasında noter, tapu, banka ve ilgili düzenleyici kurum işlemlerinin takvimini izleyin; her teslim ve başvuru için yazılı kayıt saklayın.
Lawzana, nitelikli hukuk profesyonellerinden oluşan seçilmiş ve ön incelemeden geçirilmiş bir liste aracılığıyla Kağıthane bölgesinde bölgesinde en iyi avukatları ve hukuk bürolarını bulmanıza yardımcı olur. Platformumuz, uzmanlık alanlarına, Yapılandırılmış Finans dahil, deneyime ve müvekkil geri bildirimlerine göre karşılaştırma yapmanıza olanak tanıyan sıralamalar ve ayrıntılı profiller sunar.
Her profil, firmanın uzmanlık alanlarının açıklamasını, müvekkil yorumlarını, ekip üyelerini ve ortaklarını, kuruluş yılını, konuşulan dilleri, ofis konumlarını, iletişim bilgilerini, sosyal medya varlığını ve yayınlanmış makaleleri veya kaynakları içerir. Platformumuzdaki firmaların çoğu İngilizce konuşmaktadır ve hem yerel hem de uluslararası hukuki konularda deneyimlidir.
Kağıthane, Türkiye bölgesinde bölgesindeki en iyi hukuk bürolarından hızlı, güvenli ve gereksiz zorluk olmadan teklif alın.
Sorumluluk Reddi:
Bu sayfada sağlanan bilgiler yalnızca genel bilgilendirme amaçlıdır ve hukuki danışmanlık niteliği taşımaz. İçeriğin doğruluğunu ve güncelliğini sağlamaya çalışsak da hukuki bilgiler zaman içinde değişebilir ve yasaların yorumlanması farklılık gösterebilir. Durumunuza özel tavsiye için her zaman nitelikli bir hukuk uzmanına danışmalısınız.
Bu sayfanın içeriğine dayanılarak yapılan veya yapılmayan işlemlerden dolayı tüm sorumluluğu reddederiz. Herhangi bir bilginin yanlış veya güncel olmadığını düşünüyorsanız, lütfen bize ulaşın, uygun olan yerlerde inceleyip güncelleyeceğiz.
