Wanneer is een advocaat voor gestructureerde financiering in Utrecht nodig?
Gestructureerde financiering omvat transacties waarbij financiering wordt opgebouwd rond activa, kasstromen of meerdere financieringslagen. In Utrecht gaat het bijvoorbeeld om vastgoedfinanciering, securitisaties van vorderingen, projectfinanciering, asset finance en financiering via een special purpose vehicle.
De juridische werkzaamheden bestaan vaak uit due diligence, het opstellen en onderhandelen van kredietdocumentatie, zekerheden, intercreditor-afspraken en uitgiftevoorwaarden. Ook de fiscale, insolventierechtelijke en toezichtrechtelijke gevolgen moeten worden beoordeeld.
Een Utrechtse advocaat kan de transactie afstemmen op Nederlands recht, de betrokken onderneming, bank, investeerder, notaris en eventuele buitenlandse partijen. Bij vastgoed in Utrecht zijn onder meer de eigendomssituatie, erfpacht, omgevingsbeperkingen en inschrijvingen bij het Kadaster relevant.
Waarom u mogelijk een advocaat nodig hebt
- Financiering van Utrechts vastgoed: bij commercieel vastgoed, herontwikkeling of transformatie moeten hypotheekrechten, rangverhoudingen, huurinkomsten en vergunningen juridisch worden gecontroleerd.
- Verkoop van vorderingen: bij factoring of securitisatie moeten cessies, mededelingen aan debiteuren, verpandingen en beperkingen in onderliggende contracten correct worden ingericht.
- Meerdere financiers: een advocaat kan afspraken maken over prioriteit, uitwinning, stemrechten en verdeling van opbrengsten tussen senior lenders, mezzaninefinanciers en aandeelhouders.
- Financiering via een aparte entiteit: een special purpose vehicle vereist duidelijke afspraken over bestuur, beperkte activiteiten, faillissementsrisico en de overdracht van activa of kasstromen.
- Problemen bij betaling of herstructurering: betalingsachterstanden kunnen leiden tot wijzigingen van zekerheden, standstill-afspraken, uitwinning of een herstructurering onder de WHOA.
- Uitgifte aan beleggers: bij obligaties of andere effecten moet worden nagegaan of prospectusregels, informatieplichten en toezichtregels van toepassing zijn.
Belangrijkste Nederlandse wetten en regels
Wet op het financieel toezicht (Wft): deze wet geldt sinds 1 januari 2007 en bevat regels over onder meer vergunningen, financiële diensten, markttoegang en toezicht. Of de Wft van toepassing is, hangt af van de structuur, de aangeboden producten en de rol van de betrokken partijen.
Boek 3, Boek 6 en Boek 7 van het Burgerlijk Wetboek: deze bepalingen regelen onder meer overdracht en verpanding van vorderingen, contractuele verplichtingen, kredietovereenkomsten en algemene verbintenissen. Voor hypotheken en andere goederenrechtelijke zekerheden zijn ook de bepalingen van Boek 3 en Boek 5 van belang.
Verordening (EU) 2017/2402 inzake securitisatie: deze Europese verordening is sinds 1 januari 2019 van toepassing. Zij bevat onder meer eisen voor transparantie, risicobehoud en due diligence bij securitisaties, naast regels voor eenvoudige, transparante en gestandaardiseerde securitisaties.
Bij een openbare aanbieding of toelating van effecten tot een gereglementeerde markt kan daarnaast Verordening (EU) 2017/1129, de Prospectusverordening, relevant zijn. Deze is in hoofdzaak van toepassing sinds 21 juli 2019.
Veelgestelde vragen over gestructureerde financiering
Is een advocaat verplicht bij gestructureerde financiering?
In Nederland is een advocaat meestal niet wettelijk verplicht om een financieringsovereenkomst te sluiten. Juridische bijstand is wel verstandig wanneer meerdere partijen, zekerheden, beleggers of gereguleerde activiteiten betrokken zijn.
Wat doet een advocaat bij een securitisatie?
De advocaat beoordeelt de overdracht van vorderingen, de rechten van de special purpose vehicle en de financieringsdocumentatie. Ook worden transparantie, zekerheden, servicerafspraken en insolventierisico’s onderzocht.
Is voor vastgoedfinanciering in Utrecht een notaris nodig?
Voor het vestigen van een hypotheek op Nederlands vastgoed is een notariële akte en inschrijving in de openbare registers nodig. Een advocaat coördineert vaak de juridische voorwaarden, terwijl de notaris de akte passeert.
Wanneer geldt de Wet op het financieel toezicht?
Dat hangt af van de aangeboden dienst, het financiële product en de positie van de betrokken onderneming. Een advocaat kan beoordelen of bijvoorbeeld een vergunning, prospectus, vrijstelling of melding bij de Autoriteit Financiële Markten nodig is.
Kunnen particulieren een advocaat voor deze financiering inschakelen?
Ja, maar gestructureerde financiering is meestal gericht op ondernemingen, professionele beleggers en financiële instellingen. Een particulier kan juridische bijstand nodig hebben als hij als investeerder, borg, aandeelhouder of contractspartij bij de transactie betrokken is.
Wat kost een advocaat voor gestructureerde financiering?
De kosten hangen af van de omvang, complexiteit, documentatie en het aantal betrokken jurisdicties. Vraag vooraf naar het uurtarief, een voorschot, een kostenraming en de werkzaamheden die buiten de raming vallen.
Kan een advocaat ook helpen bij financiering door een buitenlandse partij?
Ja. De advocaat kan Nederlandsrechtelijke documenten en zekerheden beoordelen en vaststellen welke onderdelen buitenlands recht vereisen. Voor buitenlands recht is vaak samenwerking met lokale counsel nodig.
Hoe lang duurt het opzetten van een gestructureerde financiering?
Een eenvoudige financiering kan binnen enkele weken worden gedocumenteerd. Een securitisatie, vastgoedportefeuille of transactie met meerdere landen duurt vaak enkele maanden door due diligence, onderhandelingen, goedkeuringen en closingvoorwaarden.
Welke zekerheden komen vaak voor?
Veel voorkomende zekerheden zijn hypotheekrechten, pandrechten op vorderingen, bankrekeningen, aandelen en roerende zaken, en garanties. De juiste combinatie hangt af van de activa, rangorde, uitwinbaarheid en positie van andere schuldeisers.
Wat gebeurt er als de financiering niet wordt terugbetaald?
De financier kan contractuele remedies inroepen, zoals opeising, uitwinning van zekerheden of beëindiging van bepaalde overeenkomsten. Bij een levensvatbare onderneming kunnen partijen ook een herstructurering of een WHOA-traject onderzoeken.
Kan ik gesubsidieerde rechtsbijstand krijgen?
Gesubsidieerde rechtsbijstand is bij zakelijke financiering meestal niet beschikbaar, omdat de zaak een bedrijfsmatig of commercieel karakter heeft. De Raad voor Rechtsbijstand beoordeelt uitzonderingen aan de hand van inkomen, vermogen en het soort zaak.
Hoe kies ik tussen een advocaat, notaris en financieel adviseur?
Een advocaat behandelt juridische risico’s, contracten en geschillen. Een notaris is nodig voor bepaalde notariële akten, terwijl een financieel adviseur zich vooral richt op structuur, haalbaarheid en commerciële voorwaarden.
Officiële bronnen in en rond Utrecht
- Rechtbank Midden-Nederland, locatie Utrecht: behandelt civiele procedures in het arrondissement, waaronder geschillen over overeenkomsten, zekerheden en financiering.
- Autoriteit Financiële Markten (AFM): houdt toezicht op onder meer financiële markten, beleggingsproducten, prospectusinformatie en bepaalde vergunningplichtige activiteiten.
- De Nederlandsche Bank (DNB): houdt prudentieel toezicht op financiële ondernemingen en beoordeelt onder meer vergunningen, soliditeit en stabiliteit van het financiële stelsel.
Zo vindt en huurt u een geschikte advocaat
- Breng de transactie in kaart: noteer binnen één tot twee dagen de financieringsvorm, betrokken partijen, activa, gewenste looptijd, zekerheden en eventuele buitenlandse elementen.
- Verzamel de kernstukken: houd term sheets, bestaande kredietovereenkomsten, statuten, eigendomsdocumenten, huurcontracten en informatie over vorderingen gereed.
- Zoek gerichte ervaring: vergelijk advocaten met aantoonbare ervaring in bancaire financiering, securitisatie, vastgoed, insolventierecht of financieel toezicht, afhankelijk van uw structuur.
- Plan een eerste beoordeling: laat binnen enkele werkdagen de juridische risico’s, benodigde documenten en mogelijke vergunning- of prospectuskwesties vaststellen.
- Vraag een schriftelijke opdrachtbevestiging: controleer het uurtarief, de scope, de verantwoordelijke advocaat, de kostenraming, btw en eventuele kosten van notaris of buitenlandse adviseurs.
- Leg verantwoordelijkheden vast: spreek af wie due diligence uitvoert, contact houdt met financiers, de notaris instrueert en de closingdocumenten beheert.
- Plan de closing: reserveer voldoende tijd voor ondertekening, vervulling van voorwaarden, registratie van zekerheden en controle van alle geldstromen en originele documenten.
Lawzana helpt u de beste advocaten en advocatenkantoren in Utrecht te vinden via een samengestelde en vooraf gecontroleerde lijst van gekwalificeerde juristen. Ons platform biedt ranglijsten en uitgebreide profielen van advocaten en advocatenkantoren, zodat u kunt vergelijken op rechtsgebieden, waaronder Gestructureerde financiering, ervaring en de ervaringen van cliënten.
Elk profiel bevat een beschrijving van de rechtsgebieden van het kantoor, beoordelingen van cliënten, teamleden en partners, het oprichtingsjaar, gesproken talen, vestigingen, contactgegevens, socialemediakanalen en gepubliceerde artikelen of bronnen. De meeste kantoren op ons platform spreken Engels en hebben ervaring met zowel nationale als internationale zaken.
Vraag snel en veilig een offerte aan bij goed beoordeelde advocatenkantoren in Utrecht, Nederland, zonder onnodig gedoe.
Disclaimer:
De informatie op deze pagina is uitsluitend bedoeld als algemene informatie en vormt geen juridisch advies. Wij doen ons best de inhoud juist en actueel te houden, maar juridische informatie kan veranderen en de uitleg van de wet kan verschillen. Raadpleeg altijd een gekwalificeerde jurist voor advies dat op uw situatie is toegesneden.
Wij aanvaarden geen aansprakelijkheid voor handelen of nalaten op basis van de inhoud van deze pagina. Denkt u dat bepaalde informatie onjuist of verouderd is, neem dan contact met ons op. Wij controleren de informatie en passen deze waar nodig aan.
