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La Finanzas Estructuradas es un area del derecho que se ocupa de estructurar instrumentos de deuda y derivados para facilitar financiamiento de grandes proyectos. Se utilizan esquemas que agrupan flujos de efectivo de activos subyacentes y emiten valores a inversionistas, con estructuras como SPV o SPE para aislar riesgos.
En Miami la actividad refleja la combinacion de hipotecas, prestamos comerciales y activos hoteleros o de uso mixto. Las operaciones suelen involucrar una entidad de proposito especial (SPV) para lograr una venta liquida de activos y una separacion legal entre el originador y el inversor. Estos acuerdos requieren cumplimiento estricto de normas de valores a nivel federal y estatal.
Asset-backed securities are securities backed by a pool of assets and the cash flows come from those assets. Fuente: SEC
Las Finanzas Estructuradas en Miami se rigen por leyes federales y estatales. A nivel federal, las operaciones se sujetan a la regulacion de valores, la futura divulgacion y reglas de retencion de riesgo. A nivel estatal, Florida regula ofertas de valores dentro del estado y la actividad de reguladores como la OFR para proteger los derechos de inversionistas.
Las leyes clave incluyen la legislacion de valores de Florida y las leyes federales de valores. Especifique siempre la version vigente de las normas consultando las fuentes oficiales correspondientes.
“Asset-backed securities are securities whose value and cash flows come from a pool of underlying assets.” Fuentes: SEC
“La retencion de riesgo por parte de los promoventes de securitizaciones es un elemento central de la regulacion” Fuentes: FINRA y reguladores federales
Entre las leyes relevantes se mencionan:
Las securitizaciones de activos agrupan florecidos de pagos de una cartera de activos y emiten valores respaldados. Un abogado audita el proceso de venta verdadera y la documentacion para inversionistas en la jurisdiccion de Florida.
Se inicia con un acuerdo de intenciones, seleccion de un SPV y due diligence sobre los activos. Luego se estructuran los documentos y se busca la aprobacion regulatoria necesaria.
Los honorarios varian segun complejidad y volumen de trabajo. Muchos despachos cobran por hora o con honorarios fijos para fases clave como due diligence y negociacion de contratos.
Una transaccion compleja puede durar entre 3 y 9 meses, dependiendo de la verificacion de activos, aprobaciones de inversionistas y cierres de la SPV.
Si, un abogado revisara la descripcion de la venta verdadera de activos, la estructura del SPV y las clausulas de garantia para evitar disputas futuras.
La securitizacion crea valores respaldados por un pool de activos; el credito sindicado loan implica un grupo de prestamistas directos al originador, sin titulizacion de activos.
Si, la OFR exige divulgacion adecuada en ofertas dentro de Florida y el cumplimiento de exenciones. Un abogado puede preparar los materiales requeridos.
Un SPV facilita aislamiento de activos y responsabilidad; sin embargo, la estructura debe estar bien documentada para evitar el rechazo de la “true sale” por autoridades.
Debe incluir analisis de activos, proyecciones de flujos de caja, terms de los valores, estructura de governance y riesgos asociados, entre otros.
Si, pero depende de la elegibilidad de activos y la estructura de la transaccion; un abogado evalua cual activo califica y las implicaciones fiscales.
Las estructuras son similares, pero Miami puede presentar particularidades en temas de titulos, registraciones y requisitos de divulgacion locale. La experiencia local ayuda a anticipar estos temas.
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