ทนายความ การเงินเชิงโครงสร้าง ที่ดีที่สุดใน คลองเตย

1. เกี่ยวกับกฎหมายการเงินเชิงโครงสร้างในคลองเตย, ประเทศไทย

การเงินเชิงโครงสร้างเป็นกรอบการระดมทุนที่วางโครงสร้างหนี้และสินทรัพย์เป็นกลุ่ม เพื่อออกตราสารหนี้ที่มีสินทรัพย์รองรับ เช่น เงินเช่าขายหรือรายได้จากทรัพย์สิน

ในคลองเตย ซึ่งเป็นย่านธุรกิจและคลังสินค้า มีความเสี่ยงด้านการเงินสูงขึ้นจากกิจกรรมเชิงพาณิชย์หนาแน่น ทำให้โครงสร้างเหล่านี้ถูกนำมาใช้อย่างกว้างขวางมากขึ้น

กรอบกฎหมายที่ใช้ครอบคลุมการออกตราสารหนี้และโครงสร้างทางการเงินมีการบังคับใช้อย่างสากลทั่วประเทศ และต้องสอดคล้องกับหน่วยงานรัฐกลางที่ดูแลการเงินและการลงทุน

สำนวนจากสำนักงาน ก.ล.ต. ระบุว่าตราสารหนี้ที่มีโครงสร้างต้องผ่านการตรวจสอบความมั่นคงทางกฎหมายและการกำกับดูแลที่ชัดเจนก่อนการเสนอขาย

2. ทำไมคุณอาจต้องการทนายความ

ด้านล่างเป็นสถานการณ์เฉพาะที่เกี่ยวข้องกับคลองเตย ซึ่งอาจต้องทนายความด้านการเงินเชิงโครงสร้างช่วยเหลืออย่างชัดเจน

• การรีไฟแนนซ์หนี้ของธุรกิจคลังสินค้าในคลองเตยด้วยการออกตราสารหนี้ที่มีสินทรัพย์รองรับ ผู้ประกอบการต้องให้ SPV และแผนโครงสร้างผ่านการตรวจสอบและอนุมัติจาก ก.ล.ต. และธนาคารกลาง
• โครงการพัฒนาอสังหาริมทรัพย์ในคลองเตยที่ต้องระดมทุนผ่าน ABS หรือโครงสร้างสินเชื่อมีการค้ำประกันทรัพย์สินในพื้นที่
• ผู้ประกอบการรายย่อยในตลาดค้าปลีกและพื้นที่เช่าทรัพย์สินในคลองเตยต้องผ่าน KYC/AML ก่อนให้สินเชื่อผ่านโครงสร้างทางการเงิน
• ข้อพิพาทกับผู้ให้กู้หรือตามสัญญาค้ำประกันที่เกี่ยวกับโครงสร้างหนี้ โดยต้องการคำปรึกษาในการแก้ไขสัญญาและการดำเนินคดี
• การตั้ง SPV เพื่อถือทรัพย์สินในคลองเตย และการจัดทำเอกสารทางกฎหมายที่สอดคล้องกับ ก.ล.ต. และธนาคารแห่งประเทศไทย
• ข้อสงสัยในการปฏิบัติตามข้อกำหนด AML และการทำ due diligence สำหรับนักลงทุนทั้งในและต่างประเทศ

3. ภาพรวมกฎหมายท้องถิ่น

ด้านกฎหมายระดับประเทศเป็นหลักที่ควบคุมการเงินเชิงโครงสร้าง แต่คลองเตยยังต้องปฏิบัติตามกรอบของ ก.ล.ต. และธนาคารแห่งประเทศไทย พร้อมทั้งข้อกำหนดด้านการรายงานและการเปิดเผยข้อมูล

• พระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535 - กรอบหลักสำหรับการออกและเสนอขายตราสารหนี้รวมถึงตราสารหนี้ที่มีโครงสร้าง และกำกับดูแลผู้ประกอบการด้านทุน
• พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542 - กำกับกระบวนการทำ due diligence, KYC และการติดตามการเคลื่อนไหวของทุนในธุรกรรมที่มีโครงสร้าง
• ระเบียบและประกาศของ ก.ล.ต. ที่เกี่ยวกับการออกตราสารหนี้และตราสารที่มีโครงสร้าง - ใช้เป็นแนวทางในการยื่นเอกสารและการเปิดเผยข้อมูลให้กับผู้ลงทุน

ข้อสังเกตด้านบริบทคลองเตย จุดที่ต้องตรวจสอบเพิ่มเติมคือการดำเนินงานร่วมกับท่าเรือ กทม. และผู้ประกอบการคลังสินค้าในพื้นที่ ซึ่งอาจมีการร้องขอหลักฐานทรัพย์สินและสัญญาร่วมทุนที่เกี่ยวข้องกับโครงการ

ข้อมูลจาก ก.ล.ต. ระบุว่า ความโปร่งใสในการเปิดเผยข้อมูลและการตรวจสอบทรัพย์สินเป็นหัวใจของการออกตราสารหนี้ที่มีโครงสร้าง

4. คำถามที่พบบ่อย

อะไรคือการเงินเชิงโครงสร้างในคลองเตยและทำไมถึงสำคัญ?

การเงินเชิงโครงสร้างรวมทรัพย์สินและหนี้เพื่อสร้างโครงสร้างตราสารหนี้ที่มีสินทรัพย์รองรับ ผู้ประกอบการคลองเตยใช้เพื่อระดมทุนและกระจายความเสี่ยงการลงทุนให้กับผู้ลงทุน โดยเฉพาะในธุรกิจคลังสินค้าและอสังหาริมทรัพย์

อย่างไรทนายความช่วยให้การออกตราสารหนี้เป็นไปตามกฎหมายในคลองเตย?

ทนายความจะตรวจสอบความสอดคล้องกับ ก.ล.ต. ตรวจร่างสัญญา และเตรียมเอกสารโครงสร้าง รวมถึงดูแลเรื่อง KYC/AML และการแจ้งข้อมูลต่อหน่วยงานรัฐ

เมื่อไหร่ควรเริ่มหาทนายความด้านการเงินเชิงโครงสร้าง?

เริ่มตั้งแต่ขั้นวางแผนโครงสร้างและเลือกทรัพย์สินให้เป็นส่วนหนึ่งของชั้นความเสี่ยง เพื่อให้มีเวลาสำหรับ due diligence และการขออนุมัติจากหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง

ที่ไหนในคลองเตยสามารถหาทนายความที่เชี่ยวชาญได้?

เริ่มจากสำนักทนายความที่มีประสบการณ์ใน ABS และโครงสร้างทางการเงิน แล้วตรวจสอบความเชี่ยวชาญด้านโครงสร้างตราสารหนี้และการทำงานร่วมกับ ก.ล.ต. และ ธนาคารแห่งประเทศไทย

ทำไมกฎหมาย AML จึงสำคัญต่อการทำโครงสร้างทางการเงิน?

AML กำหนดวิธีตรวจสอบลูกค้าและธุรกรรม ช่วยป้องกันการฟอกเงินและความเสี่ยงทางกฎหมายในการระดมทุนผ่านตราสารหนี้ที่มีโครงสร้าง

สามารถจัดทำโครงสร้าง ABS ได้ในคลองเตยหรือไม่?

ได้ตามกรอบกฎหมายไทย โดยต้องมี SPV, พูลทรัพย์สิน และโครงสร้างการจ่ายเงินแบบ waterfall เพื่อให้ผู้ลงทุนสบายใจในความเสี่ยงและการชำระเงิน

ควรทราบค่าใช้จ่ายในการว่าจ้างทนายความด้านการเงินเชิงโครงสร้าง?

ค่าใช้จ่ายขึ้นกับความซับซ้อนและระยะเวลาที่ต้องทำ โดยทั่วไปมีค่าใช้จ่ายเบื้องต้นและค่าทนายรายชั่วโมงหรือแบบ retainer ตามขอบเขตงาน

ระยะเวลาทั้งหมดจากการเริ่มจนเสร็จงานประมาณเท่าไร?

ขึ้นกับความซับซ้อนของโครงสร้างและเอกสารที่ต้องเตรียม โดยทั่วไปอาจใช้เวลา 1-3 เดือนเพื่อให้โครงสร้างพร้อมยื่นต่อ ก.ล.ต.

คุณสมบัติของทนายความที่เหมาะสม?

ควรมีประสบการณ์ด้าน ABS/Structured Finance และเคยทำงานร่วมกับหน่วยงานรัฐไทย รวมถึงมีความเข้าใจบริบทคลองเตย

ความแตกต่างระหว่างทนายความกับที่ปรึกษาทางการเงินในงานโครงสร้าง?

ทนายความเน้นด้านกฎหมายและเอกสาร ขณะที่ที่ปรึกษาทางการเงินเน้นด้านการวิเคราะห์ผลกระทบทางการเงินและการวางแผนเงินทุน

ขั้นตอนแบบไหนในการนำเรื่องไปให้ ก.ล.ต. พิจารณา?

เตรียมเอกสารการเปิดเผยข้อมูลพื้นฐาน รวมถึงแผนโครงสร้าง และส่งให้ ก.ล.ต. ตามข้อกำหนด จากนั้นรอการตรวจสอบและการขออนุมัติ

รูปแบบสัญญาว่าจ้างทนายความมีอะไรบ้าง?

สัญญาแบบ Retainer หรือแบบคิดค่าธรรมเนียมตามชั่วโมง และสัญญาระบุขอบเขตงาน ค่าใช้จ่าย และกำหนดระยะเวลา

5. ทรัพยากรเพิ่มเติม

• สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) - ดูแลการออกและเสนอขายตราสารหนี้ รวมถึงตราสารที่มีโครงสร้าง
• ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) - กำกับดูแลสถาบันการเงินและการดำเนินการด้านเงินทุน
• สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (AMLO) - กำกับการทำ due diligence และการติดตามธุรกรรมที่เสี่ยงต่อการฟอกเงิน

ลิงก์อ้างอิงเว็บไซต์รัฐบาลที่เกี่ยวข้อง:

ข้อมูลเกี่ยวกับตราสารหนี้ที่มีโครงสร้างและแนวทางการเปิดเผยข้อมูลจาก ก.ล.ต. สามารถดูได้ที่ www.sec.or.th

ข้อมูลด้านนโยบายระบบการเงินและการกำกับดูแลจาก ธปท. สามารถดูได้ที่ www.bot.or.th

ข้อมูลเกี่ยวกับ AML และการกำกับดูแลการทำธุรกรรมที่เสี่ยงจาก AMLO สามารถดูได้ที่ www.amlo.go.th

6. ขั้นตอนถัดไป

1. ประเมินความต้องการระดมทุนและทรัพย์สินที่จะใช้ในโครงสร้าง ตรวจสอบความเป็นไปได้ในคลองเตย
2. ปรึกษาทนายความด้านการเงินเชิงโครงสร้างเพื่อประเมินกรอบโครงสร้างและความสอดคล้องกฎหมาย
3. เตรียมเอกสารการเงินและเอกสารทรัพย์สิน เพื่อการตรวจสอบเบื้องต้น
4. ออกแบบโครงสร้าง SPV และโครงสร้างเงินทุน เช่น ABS/CLN ที่เหมาะกับทรัพย์สินในคลองเตย
5. ยื่นเอกสารให้ ก.ล.ต. และธนาคารกลางพิจารณา ตามข้อกำหนดที่เกี่ยวข้อง
6. ดำเนิน due diligence ทั้งทางการเงินและกฎหมายกับผู้ลงทุนและผู้ถือหุ้น
7. สรุปสัญญาและปิดดีล พร้อมติดตามการชำระหนี้และการรายงานตามข้อบังคับ