ทนายความ การเงินเชิงโครงสร้าง ที่ดีที่สุดใน ภูเก็ต

1. เกี่ยวกับกฎหมายการเงินเชิงโครงสร้างในภูเก็ต, ประเทศไทย

กฎหมายการเงินเชิงโครงสร้างในภูเก็ตเป็นการรวมกรอบกฎหมายระดับประเทศที่บังคับใช้ในการออกตราสาร การจัดตั้ง SPV และการทำสินเชื่อโครงสร้าง นำมาประยุกต์ใช้งานในโครงการท่องเที่ยวและอสังหาริมทรัพย์ภูเก็ต

กรอบหลักในภูเก็ตมาจากกฎหมายระดับประเทศที่ใช้บังคับร่วมกับระเบียบของหน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์และการเงิน เช่น สำนักงาน ก.ล.ต. ภายในภูเก็ตจึงต้องสื่อสารกับผู้ประกอบการท้องถิ่นเกี่ยวกับข้อกำหนดการเปิดเผย รายงาน และการประเมินความเสี่ยง

ข้อพิจารณาที่สำคัญคือความสอดคล้องกับข้อกำหนดการถือครองทรัพย์สินและสิทธิในการทำธุรกรรมทางการเงินในภูเก็ต ซึ่งอาจมีข้อจำกัดเฉพาะกรณีการถือครองที่ดินและโครงสร้างร่วมทุนกับนักลงทุนต่างชาติ

2. ทำไมคุณอาจต้องการทนายความ

โครงการในภูเก็ตมักต้องการความช่วยเหลือด้านโครงสร้างทางกฎหมายเพื่อออกแบบ SPV และสัญญาที่ถูกต้องตามกฎหมายไทย

สถานการณ์จริงที่มักเรียกร้องทนายความคือการจัดทำโครงสร้างเงินทุนที่ต้องสอดคล้องกับ SEC และ BOT พร้อมทั้งตรวจสอบความเหมาะสมของรูปแบบการระดมทุน

กรณีที่ต้องการทนายความยังครอบคลุมการตรวจสอบข้อกำหนดด้านการถือครองทรัพย์สิน การทำ Due Diligence และการเจรจาข้อตกลงกับนักลงทุนไทยและต่างชาติ

3. ภาพรวมกฎหมายท้องถิ่น

กฎหมายหลักที่มักถูกอ้างอิงในภูเก็ตสำหรับโครงสร้างการเงิน ได้แก่ พระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535 ซึ่งควบคุมการออกและเสนอขายหลักทรัพย์

พระราชบัญญัติกำกับดูแลการดำเนินธุรกิจของสถาบันการเงินและด้านการเงิน พ.ศ. 2551 มีบทบาทในการกำกับดูแลสถาบันการเงินที่เกี่ยวข้องกับโครงการโครงสร้างเงินทุนในภูเก็ต

พระราชบัญญัติคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคลและพระราชบัญญัติต่างๆ ที่เกี่ยวกับการถือครองทรัพย์สินและการทำธุรกรรมทางการเงินก็มีผลบังคับใช้อยู่สำหรับโครงการที่ต้องประมวลข้อมูลลูกค้าและคู่ค้า

อ้างอิงแนวคิดทางกฎหมาย: “กฎหมายหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์เป็นกรอบหลักสำหรับการออกตราสารที่เกี่ยวข้องกับโครงสร้างเงินทุนในประเทศไทย”

4. คำถามที่พบบ่อย

อะไรคือการเงินเชิงโครงสร้างและทำไมภูเก็ตถึงให้ความสนใจ?

การเงินเชิงโครงสร้างคือการจัดทำโครงสร้างทุนที่แบ่งส่วนความเสี่ยงและผลตอบแทนผ่าน SPV หรือตราสารเชิงท่อทางการเงิน ปรับใช้กับโครงการภูเก็ตทั้งด้านท่องเที่ยวและอสังหาริมทรัพย์

อย่างไรถึงเริ่มกระบวนการตั้ง SPV ในภูเก็ต?

ขั้นแรกจะกำหนดวัตถุประสงค์และรูปแบบทุน จากนั้นจ้างทนายความเพื่อจัดทำโครงสร้างทางกฎหมาย ทำ Due Diligence และยื่นขออนุมัติที่เกี่ยวข้องกับ SEC ก่อนเปิดการระดมทุน

เมื่อไหร่ควรจ้างทนายความในกระบวนการ?

ควรจ้างตั้งแต่ขั้นตอนวางแนวคิดเพื่อให้โครงสร้างสอดคล้องกับกฎหมายตั้งแต่เริ่มต้น เพื่อหลีกเลี่ยงความเสี่ยงด้านภาษีและข้อกำหนดการเปิดเผย

ที่ไหนในภูเก็ตที่ต้องยื่นขออนุมัติ?

การยื่นขออนุมัติหลักทรัพย์และตราสารมักทำผ่านสำนักงาน ก.ล.ต. หรือหน่วยงานที่เกี่ยวข้องตามประเภทตราสารและโครงสร้างของโครงการ

ทำไม Foreign Business Act มีความสำคัญต่อโครงสร้างเงินทุน?

FBA กำหนดข้อจำกัดการถือครองทรัพย์สินและการดำเนินธุรกิจสำหรับต่างชาติ ซึ่งอาจส่งผลต่อการตั้ง SPV และการทำธุรกรรมบางประเภทในภูเก็ต

ค่าใช้จ่ายในการจ้างทนายความสำหรับโครงสร้างเงินทุนประมาณเท่าไร?

ค่าใช้จ่ายขึ้นกับขนาด ความซับซ้อน และระยะเวลาการเจรจา โดยทั่วไปอาจอยู่ในช่วงหลายแสนถึงหลายล้านบาทในภูเก็ต

ระยะเวลาทั้งหมดของกระบวนการประมาณเท่าไร?

ระยะเวลาขึ้นกับความซับซ้อน ตั้งแต่ 6 สัปดาห์ถึง 6-12 เดือน โดยรวมการออกสารและการยืนยันจากหน่วยงานกำกับดูแล

ฉันต้องการข้อมูลส่วนบุคคลเพื่อทำ Due Diligence หรือไม่?

ใช่ จำเป็นต้องมีข้อมูลลูกค้า นักลงทุน และคู่ค้ากับข้อกำหนดคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล (PDPA) เพื่อให้กระบวนการถูกต้องตามกฎหมาย

การเปรียบเทียบ SPV กับโครงสร้างทุนแบบเดิมคืออะไร?

SPV แยกทรัพย์สินและหนี้สินออกจากผู้ลงทุน ทำให้ลดความเสี่ยงและทำให้การระดมทุนเป็นระบบมากกว่าโครงสร้างแบบเดิม

โครงสร้างเงินทุนมีความเสี่ยงด้านภาษีหรือไม่?

ใช่ ความเสี่ยงภาษีขึ้นกับชนิดตราสารและการใช้งบประมาณ จึงควรมีการวางแผนภาษีร่วมกับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี

ฉันสามารถทำสัญญาผูกพันกับนักลงทุนต่างชาติได้หรือไม่?

ได้ แต่ต้องสอดคล้องกับข้อกำหนดทางการเงินและ Foreign Business Act รวมถึงข้อกำหนดด้านการรายงานของ SEC

การเปิดเผยข้อมูลต่อผู้ลงทุนควรทำอย่างไร?

เตรียมไฟลืข้อมูลด้านการเงิน รายงานความเสี่ยง และข้อกำหนดการเปิดเผยตามที่ SEC กำหนด โดยต้องเป็นข้อมูลที่ถูกต้องและครบถ้วน

ฉันควรตรวจสอบกฎหมายท้องถิ่นภูเก็ตเพิ่มเติมอย่างไร?

ควรตรวจสอบข้อกำหนดของจังหวัดภูเก็ตและหน่วยงานท้องถิ่นที่เกี่ยวข้องกับการพัฒนาการท่องเที่ยวและการลงทุนในพื้นที่

5. ทรัพยากรเพิ่มเติม

• SEC Thailand - แหล่งข้อมูลแนวทาง กฎระเบียบ และประกาศที่เกี่ยวกับการออกตราสารและการลงทุนในไทย: https://www.sec.or.th
• Bank of Thailand - กรอบการกำกับสถาบันการเงินและการเงินภายในประเทศที่มีผลต่อโครงสร้างเงินทุน: https://www.bot.or.th
• ราชกิจจานุเบกษา - แหล่งค้นหาพระราชบัญญัติและประกาศทางกฎหมายที่มีผลบังคับใช้อย่างเป็นทางการ: https://www.ratchakitcha.soc.go.th

6. ขั้นตอนถัดไป

1. ประเมินโครงการและความต้องการทางการเงิน - แยกประเด็นธุรกิจและผลลัพธ์ที่ต้องการ พร้อมระบุข้อจำกัดด้านกฎหมายและการถือครองในภูเก็ต
2. ระบุโครงสร้างที่เหมาะสม - กำหนดรูปแบบ SPV, สินทรัพย์ที่ securitization และชนิดตราสารที่จะออก
3. จัดทีมกฎหมายและผู้เชี่ยวชาญด้านการเงิน - จ้างทนายความ นักวิเคราะห์สินทรัพย์ และที่ปรึกษาภาษี
4. ยื่นเอกสารให้หน่วยงานกำกับดูแล - จัดทำข้อกำหนดการเปิดเผย และเอกสารขออนุมัติจาก SEC ตามกรณี
5. ทำ Due Diligence อย่างเป็นระบบ - ตรวจสอบสัญญา สินทรัพย์ และคู่ค้านโยบายความเสี่ยง
6. ร่างสัญญาและ Term Sheet - สร้างข้อตกลงชี้ชัดเรื่องสิทธิและหน้าที่ของทุกฝ่าย
7. ดำเนินการเปิดตัวโครงสร้าง - ตั้ง SPV ดำเนินการระดมทุนและออกตราสารตามที่วางแผน