لديك حساب؟ تسجيل الدخول
شاركنا احتياجاتك، وسنتواصل معك من خلال مكاتب المحاماة.
مجاني - يستغرق دقيقتين
تمويل الاستحواذ بالرافعة المالية (LBO) هو نهج يستخدم الدين لتمويل شراء شركة، مع حصة كبيرة من رأس المال المساهم. الهدف هو زيادة العائد على الاستثمار من خلال هيكل ديون كفء مع حماية حقوق الدائنين. في الإمارات، تُدار صفقات LBO ضمن إطار تشريعي اتحادي يحكم الشركات والائتمان والضمانات والإنفاذ القضائي.
في مدينة الفجيرة، يتطلب تنفيذ صفقة LBO توافق الجهات المصرفية المحلية وتطبيق القوانين الاتحادية المعنية. يُفرض على المشتري الالتزام بإجراءات مكافحة غسل الأموال وحماية هوية صاحب المصلحة النهائي، كما يخضع رهن الأصول وحقوق الملكية لإجراءات الإنفاذ وفق القوانين الإماراتية. التنفيذ الجيد يعتمد على مستندات دقيقة من اتفاق قرض، ورهن، وميثاق حماية الأقلية، ومخطط توزيع العائدات، وتقييم المخاطر.
معلومة أساسية: التمويل بالرافعة المالية يتطلب توازن دقيق بين مخاطر الدين وتكاليف التمويل والقدرة على إعادة هيكلة الدين عند الحاجة.
الإطار التنظيمي الإماراتي يسمح بصفقات LBO مع رهن أصول في الإمارات وتقييم مخاطرة الدين وفق معايير مصرفية محلية.
World Bank - World Bank, Insolvency and Bankruptcy Framework in the UAE
سيناريو 1 - تفاوض شروط قرض بنكي لصفقة استحواذ لشركة مقرها في الفجيرة مع أصول محجوزة: تحتاج إلى ممثل قانوني يوازن بين حماية الدين وتوزيع المخاطر على المالكين والمستثمرين الرئيسيين في الإمارات. المحامى يساعد في ترتيب الاتفاق، وتحديد القيود، وتحديد بنود الحفاظ على القيمة.
سيناريو 2 - إعداد وثائق الضمان والرهن على أصول إمارة الفجيرة: يحتاج الطرفان إلى صياغة دقيقة لتحديد الأصول المرهونة والحقوق المتداخلة، بما يشمل المخازن، والمعدات، والممتلكات الأرضية إن وجدت. وجود مستشار قانوني محلي يقلل مخاطر الإنفاذ في المحاكم المحلية.
سيناريو 3 - الامتثال لمكافحة غسل الأموال وعمليات معرفة عميلك (KYC) في صفقة تمويل عبر الإمارات: يلزم تدقيق هوية المالكين النهائيين وتوثيق مصادر الأموال. المحامي يساعد في إعداد تقارير الامتثال والتدقيقات المطلوبة من الجهات الرقابية.
سيناريو 4 - تنظيم Covenants مالية وقيود التدفق النقدي في عقد القرض: يحتاج المستشار إلى صياغة بنود تحد من المخاطر وتحدد إجراءات في حالات تجاوز العجز النقدي أو انخفاض الإيرادات.
سيناريو 5 - إجراءات إعادة هيكلة الدين إذا واجه المستحوِذ صعوبات مالية: يساهم المحامى في اختيار مسار مناسب لإعادة الهيكلة وفق قانون الإفلاس الاتحادي وتنسيقها مع المحكمة المختصة.
سيناريو 6 - تمويل أجنبي مع وجود شركاء محليين في الفجيرة: يتطلب توصيف العلاقات وحقوق التصويت وقيود الملكية وطرق الإدارة وفق القوانين المحلية والاتحادية.
القانون الاتحادي رقم 2 لسنة 2015 بشأن الشركات التجارية، كما تم تعديله وإعادة تنظيمه عبر سنوات لاحقة، هو الإطار الرئيسي لتكوين الشركات ونطاق نشاطها وهيكل الملكية والقيود المرتبطة بالتمويل والديون. يعمل هذا القانون على توجيه هيكل الملكية والمسؤوليات والتقارير المالية التي تؤثر على صفقة LBO.
القانون الاتحادي رقم 9 لسنة 2016 بشأن الإفلاس والانهيار المالي، وهو الإطار المعني بإجراءات إعادة الهيكلة والإفلاس والتسوية عند وجود صعوبات في سداد الدين. يخضع تطبيقه لتقييم المحاكم والإجراءات القضائية والقرارات التنظيمية ذات الصلة.
قرارات البنك المركزي الإماراتي ولوائح تنظيم الإقراض والضمانات، وهي إرشادات تقيميـة تتغير بانتظام منذ 2018 وتحديثاتها مستمرة حتى 2023 وما بعدها. يهدف هذا الإطار إلى ضمان ممارسات ائتمانية آمنة وشفافة وتحديد معايير التقييم والضمان والالتزامات المحاسبية للبنوك والمؤسسات المالية في الإمارات، بما في ذلك قضايا الرهون والضمانات.
تتضمن إجراءات الإنفاذ في الإمارات مزيجاً من القوانين الاتحادية مع إرشادات البنك المركزي لضمان سلامة الإقراض والضمانات.
MOJ Goverment of UAE - وزارة العدل الإماراتية
World Bank - World Bank, UAE Corporate Bankruptcy Framework
هو ترتيب تمويلي يعتمد على الدين لتمويل شراء شركة. غالباً ما تستخدم نسبة كبيرة من الدين مع رأس مال محدود. الدائنون يحصلون على أمانات مثل الرهن أو الحجز على الأسهم.
ابدأ بتحديد نطاق الصفقة وتواريخها المتوقعة. ابحث عن مكاتب لديها خبرة في لُبنود تمويل الشركات في الإمارات. تحقق من خبرة في التفاوض مع البنوك المحلية.
عادة عندما تكون هناك خطة عمل واقعية، وجود أصول قابلة للرهن، وتقييم مخاطر مقبول. يلزم وجود دخل تشغيلي مستقر وتقييم ائتماني جيد من البنك المقرض.
إنفاذ القروض والرهنات يتم وفق القوانين الاتحادية الإماراتية وتطبقها المحاكم في الفجيرة. تشارك أيضًا إجراءات التنظيم المصرفي واللوائح ذات الصلة.
لكي تضمن حماية حقوقك وتحديد الالتزامات وتقييم المخاطر المحتملة. كما يساعد في صياغة شروط القرض والضمان بشكل واضح وتجنّب الثغرات.
نعم، يجب أن تقارن بين تكاليف الاستشارات والتكاليف المرتبطة بالتمويل. كثير من الصفقات تتطلب استشارات مستمرة حتى إتمام الصفقة.
نعم، يجب الالتزام بإجراءات AML وKYC وفق القوانين الاتحادية واللوائح التنظيمية المحلية. يتم التحقق من هوية المالكين النهائيين وتدفق الأموال.
يفضل محامٍ محلي لديه فهم لإجراءات المحاكم الإقليمية ومتطلبات التسجيل والضمانات في Fujairah. يساعد ذلك في تسريع العمليات وتجنب الأخطاء.
الدين هو تمويل يُردّ مع الفائدة وفق جدول زمني محدد. الرهن هو ضمان يَحق للدائن تنفيذها إذا تعثرت الصفقة، مثل رهن أصول أو حقوقاً حاصة.
ارتفاع الفائدة يزيد من خدمة الدين وهو ما قد يقلل من العائد على الاستثمار. انخفاض الفوائد يجعل الدين أكثر جاذبية للتمويل.
يمكن أن يحصل ذلك لكن يجب الالتزام باللوائح المعنية بحيازة الأسهم والشفافية والتسجيل لدى الجهات المختصة. قد يستلزم الأمر موافقات حكومية.
تطبق الإمارات إجراءات إعادة الهيكلة وفق القانون الاتحادي للإفلاس وتوجيهات القضاء والإشراف المصرفي. يتيح ذلك ترتيب ديون منسق قبل التصفية.
تساعدك Lawzana في العثور على أفضل المحامين ومكاتب المحاماة في مدينة الفجيرة من خلال قائمتنا المختارة والمُراجعة للمحترفين القانونيين المؤهلين. توفر منصتنا تصنيفات وملفات تفصيلية للمحامين ومكاتب المحاماة، تمكنك من المقارنة بناءً على مجالات الممارسة بما في ذلك تمويل الاستحواذ / التمويل بالرافعة المالية والخبرة وآراء العملاء.
يتضمن كل ملف شخصي وصفاً لمجالات ممارسة المكتب، وتقييمات العملاء، وأعضاء الفريق والشركاء، وسنة التأسيس، واللغات المستخدمة، ومواقع المكاتب، ومعلومات الاتصال، والتواجد على وسائل التواصل الاجتماعي، والمقالات أو الموارد المنشورة. معظم المكاتب على منصتنا تتحدث الإنجليزية وذات خبرة في الشؤون القانونية المحلية والدولية.
احصل على عروض أسعار من مكاتب المحاماة المتميزة في مدينة الفجيرة, الإمارات العربية المتحدة - بسرعة وأمان وبدون متاعب.
إخلاء المسؤولية:
المعلومات المقدمة في هذه الصفحة هي لأغراض إعلامية عامة فقط ولا تشكل استشارة قانونية. على الرغم من سعينا لضمان دقة المحتوى وملاءمته، فإن المعلومات القانونية قد تتغير بمرور الوقت، وقد تختلف تفسيرات القانون. يجب عليك دائماً استشارة محترف قانوني مؤهل للحصول على نصيحة خاصة بوضعك.
نخلي مسؤوليتنا عن أي إجراءات تم اتخاذها أو لم يتم اتخاذها بناءً على محتوى هذه الصفحة. إذا كنت تعتقد أن أي معلومات غير صحيحة أو قديمة، يرجى contact us، وسنراجع ونحدث حسب الاقتضاء.
