1. حول قانون العناية الواجبة في الشارقة, الإمارات العربية المتحدة
العناية الواجبة هي عملية التحقق من خلفية أطراف التعامل والتزاماتهم قبل إبرام صفقات هامة. في الشارقة، كما في باقي الإمارات، تُفرض قواعد العناية الواجبة بموجب أطر تنظيمية اتحادية وإجراءات محلية. الهدف هو تقليل مخاطر الاحتيال وغسل الأموال والامتثال للوائح مكافحة الإرهاب والشفافية المالية.
تنفذ المحاكم والهيئات التنظيمية الإماراتية المتطلبات عبر فحص المستندات والبيانات والتشريعات المعمول بها. تشمل العناية الواجبة فحص الهوية، مصادر الأموال، الروابط التنظيمية، والتوافق مع القوانين المحلية والاتحادية. يتطلب التطبيق الدقيق وجود مستشار قانوني يملك خبرة في بيئة الشارقة الإقليمية وخصوصياتها الاقتصادية.
اقتباس من مصدر حكومي: “تنص اللوائح الاتحادية على وجوب ممارسة العناية الواجبة من قبل الجهات الفاعلة في المعاملات المالية والتجارية قبل إبرام الصفقات الكبيرة” https://www.centralbank.ae/en
يؤكد مصدر حكومي آخر أن حماية البيانات والامتثال التنظيمي يشابهان في الإمارات، ويجب دمجهما ضمن إطار العناية الواجبة https://u.ae
2. لماذا قد تحتاج إلى محامٍ
في الشارقة، قد تحتاج إلى مستشار قانوني متخصص في العناية الواجبة في حالات دقيقة وتدقيق معمّق. وجود محامٍ يساعدك في توثيق الإجراءات وتجنب المخاطر القانونية. كما يمكنه تقديم توافق مع المتطلبات المحلية والإتحادية وتوجيهك خلال التفاوض وتحديد التكاليف والجدول الزمني.
- إبرام عقد شراكة مع شركة محلية في الشارقة، حيث تحتاج إلى فحص هيكل الملكية والالتزامات والالتزامات التنظيمية قبل توقيع الصفقة. بدون ذلك، قد تتحمل مخاطر غير معروفة وتكاليف لاحقة.
- استحواذ على شركة في الشارقة، يجب إجراء فحص مالي وقانوني دقيق للأنشطة والتزامات الديون والحقوق العقارية، وتقييم مخاطر الامتثال AML وPDPL.
- فتح اعتماد بنكي كبير في بنك محلي، يتطلب تحققاً من مصادر التمويل والامتثال للممارسات المصرفية المعتمدة وتوثيق الدخل والهوية.
- تنفيذ مشروع عقاري كبير في الشارقة، يلزم فحص سند الملكية والتصاريح والالتزامات البيئية والتخطيط العمراني قبل التسجيل والتمويل.
- إدراج مورد أو مقاول رئيسي في الشارقة، يتطلب فحص السمعة، والسجل القانوني، والامتثال للوائح المحلية في العقود والتوريد.
- إدارة مكافحة غسيل الأموال، خصوصاً عند التعامل مع عملاء جدد وفتح حسابات أو عقود كبيرة، لضمان الامتثال لللوائح الاتحادية والمحلية.
3. نظرة عامة على القوانين المحلية
1) القانون الاتحادي للشركات التجارية (قانون الشركات التجارية الاتحادي، القانون الاتحادي رقم 2 لسنة 2015)، وهو الأساس لتأسيس الشركات والتزامات المدراء والمالكين، ويؤثر بشكل مباشر على العناية الواجبة في المعاملات. تمت إعادة وتحديث بعض أحكامه عبر تعديلات لاحقة لإدراج متطلبات الشفافية والامتثال.
2) قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (Federal Decree-Law No. 20 of 2018)، وهو الإطار الاتحادي الذي يفرض إجراءات العناية الواجبة للجهات المالية والتجارية المختلفة. يُلزم المؤسسات بإجراءات فحص مناسبة وتحريات مستمرة وبلاغات للجهات المختصة عند وجود شكوك.
3) قانون حماية البيانات الشخصية الاتحادي (Federal Decree-Law No. 45 of 2021، PDPL)، الذي يحكم جمع البيانات واستخدامها وتخزينها والتعامل معها أثناء إجراءات العناية الواجبة. يؤثر بشكل حاسم على طريقة معالجة البيانات في عمليات التحقق والتحليل ورفع تقارير الامتثال.
“تتطلب كلاً من AML وPDPL تطبيق إجراءات العناية الواجبة بشكل متكامل مع إجراءات الخصوصية وحماية البيانات أثناء كل خطوة من عملية التحقق” https://www.centralbank.ae/en
“المعايير الاتحادية للشركات تفرض قيام المديرين بتنظيم إجراءات العناية الواجبة وتوثيقها في محاضر اجتماع مجلس الإدارة والتقارير الدورية” https://www.moj.gov.ae/en
4. الأسئلة الشائعة
ما هي العناية الواجبة في الشارقة والإمارات العربية المتحدة؟
هي عملية فحص دقيقة للمعلومات والكيانات قبل إبرام صفقة أو عقد. تشمل التحقق من الهوية، المصادر المالية، والتوافق مع القوانين. كما تتضمن تحليل مخاطرها القانونية والامتثال التنظيمي.
كيف أبدأ في تعيين مستشار قانوني للعناية الواجبة في الشارقة؟
ابدأ بتحديد نطاق الصفقة ونوع العناية الواجبة المطلوبة. ابحث عن محامٍ متخصص في الشارقة مع خبرة في القوانين الاتحادية. اطلب أمثلة تقارير سابقة وتكاليف الاستشارة
متى تحتاج شركات الشارقة إلى عناية واجبة قبل توقيع صفقة؟
عندما يكون هناك شريك محلي جديد أو شراء شركة أو الدخول في مشروع مشترك. كما في عمليات تمويل كبيرة أو تعاقد مع مورد رئيسي. هذه المواقف تستلزم فحصاً مالياً وتنظيمياً دقيقاً.
أين أجد محامياً متخصصاً في العناية الواجبة في الشارقة؟
ابحث عبر مواقع نقابات المحامين المحلية ومكاتب استشارات معروفة في الشارقة. اطلب توصيات من رؤساء الشركات ودوائر التنمية الاقتصادية في الإمارة.
لماذا تعتبر إدارة الامتثال مهمة قبل توقيع اتفاقية في الشارقة؟
لتقليل مخاطر الغرامات والالتزامات القانونية والملاحظات التنظيمية. كما يضمن الامتثال للـ AML ولحماية البيانات وتحقيق الشفافية في الصفقة.
هل يمكن الاستعاضة عن العناية الواجبة بتقارير خارجية فقط؟
لا يفضل الاعتماد كلياً على تقارير خارجية. يجب دمجها مع إجراءات تحقق داخلية ووثائق داعمة ومراجعة قانونية. وهذا يقلل من مخاطر الحقوق والالتزامات.
كم تبلغ تكلفة العناية الواجبة في صفقة في الشارقة؟
تعتمد التكلفة على نطاق العمل وعدد الأطراف والبيانات المطلوبة. قد تتراوح من عدة آلاف إلى عشرات الآلاف من الدرهم الإماراتي في الصفقات الكبيرة.
هل أحتاج إلى موافقات من الجهات التنظيمية في الشارقة قبل الإغلاق؟
نعم، في كثير من الحالات تحتاج موافقات من جهات مثل التنظيمات المالية والجهات المعنية بالتخطيط والتنظيم العقاري. يعتمد ذلك على طبيعة الصفقة ونطاق العناية الواجبة.
ما الفرق بين العناية الواجبة القانونية و العناية الواجبة المالية؟
العناية الواجبة القانونية تركز على الالتزام التنظيمي والامتثال، بينما العناية الواجبة المالية تركز على المخاطر المالية والالتزامات الاقتصادية. غالباً ما يتداخلان في صفقات كبيرة.
كم يستغرق إتمام العناية الواجبة في صفقة كبيرة بالش Sharjah؟
عادة ما تستغرق من 2 إلى 6 أسابيع بحسب حجم وتعقيد المعلومات المطلوبة ومصادر البيانات المتاحة.
هل يجب إشراك الشركاء المحليين في الشارقة خلال العناية الواجبة؟
غالباً ما يكون ذلك ضرورياً، خاصة في صفقات الشراكات والكيانات التي تخضع لللوائح المحلية. المشاركة تضمن تفادي الاعتماد على جهة خارجية فقط.
ما التغيرات الأخيرة في قوانين العناية الواجبة التي تؤثر على الشارقة؟
شهدت الإمارات إدماج أوسع للمتطلبات المتعلقة بحماية البيانات PDPL وتحديثات AML والشفافية في القطاعات المالية والتجارية. هذه التغييرات تؤثر في إجراءات التحقق والتوثيق في الشارقة وما حولها.
5. موارد إضافية
- المصرف المركزي الإماراتي - مصادر الامتثال واللوائح المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتوجيهات العناية الواجبة. الموقع: https://www.centralbank.ae/en
- الهيئة الاتحادية للهوية و الجنسية و المعلومات الرقمية - معلومات عن حماية البيانات والخصوصية وكيفية التعامل معها خلال عمليات العناية الواجبة. الموقع: https://u.ae
- الهيئة العامة لتنظيم الأعمال المالية السلعية (SCA) - إرشادات تنظيمية إضافية حول الامتثال والشفافية والالتزامات عند التعامل مع العملاء والموردين. الموقع: https://www.sca.gov.ae/en
6. الخطوات التالية
- تعريف نطاق العناية الواجبة للصفقة وتحديد الأهداف الزمنية، خلال 1-2 أيام عمل.
- البحث عن محامٍ متخصص في الشارقة من خلال مراجع وزيارات للمكاتب المحلية، خلال 3-7 أيام.
- طلب استشارة أولية وتحديد قائمة المستندات المطلوبة من الطرفين خلال 1 أسبوع.
- جمع البيانات وتحليلها مع المحامي، وإعداد تقرير أولي بالعافية الواجبة خلال 2-3 أسابيع.
- مقارنة عروض المحاماة والتكاليف وتحديد أطر التكاليف النهائية خلال 4-7 أيام.
- إعداد شروط الصفقة وتوثيقها، والتفاوض حول التغييرات اللازمة خلال 2-4 أسابيع.
- التوقيع والتوثيق النهائي للاتفاقية، ومتابعة الامتثال بعد الإغلاق، خلال 1-2 أسابيع.
تساعدك Lawzana في العثور على أفضل المحامين ومكاتب المحاماة في الشارقة من خلال قائمتنا المختارة والمُراجعة للمحترفين القانونيين المؤهلين. توفر منصتنا تصنيفات وملفات تفصيلية للمحامين ومكاتب المحاماة، تمكنك من المقارنة بناءً على مجالات الممارسة بما في ذلك العناية الواجبة والخبرة وآراء العملاء.
يتضمن كل ملف شخصي وصفاً لمجالات ممارسة المكتب، وتقييمات العملاء، وأعضاء الفريق والشركاء، وسنة التأسيس، واللغات المستخدمة، ومواقع المكاتب، ومعلومات الاتصال، والتواجد على وسائل التواصل الاجتماعي، والمقالات أو الموارد المنشورة. معظم المكاتب على منصتنا تتحدث الإنجليزية وذات خبرة في الشؤون القانونية المحلية والدولية.
احصل على عروض أسعار من مكاتب المحاماة المتميزة في الشارقة, الإمارات العربية المتحدة - بسرعة وأمان وبدون متاعب.
إخلاء المسؤولية:
المعلومات المقدمة في هذه الصفحة هي لأغراض إعلامية عامة فقط ولا تشكل استشارة قانونية. على الرغم من سعينا لضمان دقة المحتوى وملاءمته، فإن المعلومات القانونية قد تتغير بمرور الوقت، وقد تختلف تفسيرات القانون. يجب عليك دائماً استشارة محترف قانوني مؤهل للحصول على نصيحة خاصة بوضعك.
نخلي مسؤوليتنا عن أي إجراءات تم اتخاذها أو لم يتم اتخاذها بناءً على محتوى هذه الصفحة. إذا كنت تعتقد أن أي معلومات غير صحيحة أو قديمة، يرجى contact us، وسنراجع ونحدث حسب الاقتضاء.
