لديك حساب؟ تسجيل الدخول
شاركنا احتياجاتك، وسنتواصل معك من خلال مكاتب المحاماة.
مجاني - يستغرق دقيقتين
تعمل مدينة العين ضمن إطار قوي لتظيم الخدمات المالية يتبعه الإمارات العربية المتحدة بشكل اتحادي، مع وجود تطبيقات محلية في إمارة أبوظبي. يعتمد التنظيم على الجهات الاتحادية كما يعتمد على القوانين والتوجيهات المحلية لضمان الامتثال. هذه القنوات تحمي العملاء وتقلل المخاطر المالية في السوق المحلي.
مهم للمقيمين في العين: فهم العلاقة بين الترخيص الاتحادي والالتزامات المحلية يساعد في اختيار المستشارين والتعامل مع المؤسسات المالية بثقة. يصدر الترخيص والتوجيه من جهات مثل البنك المركزي الإماراتي وهيئة الأوراق المالية والسلع، وتُنفّذ القوانين عبر أنظمة أبوظبي. وهذا يعني أن الالتزامات قد تختلف باختلاف نوع الخدمة المالية المطروحة.
تسجيل شركة استشارات مالية في العين يحتاج إلى فهم إجراءات الترخيص والمتطلبات المحلية في أبوظبي. يمكن للمحامي المساعدة في إعداد الطلبات بما يتوافق مع الأنظمة الاتحادية والمحلية وتجنب التأخيرات. كما يضمن الامتثال للمتطلبات التقنية والمالية اللازمة لمزاولة النشاط بشكل قانوني.
تقييم الامتثال AML/CFT للمؤسسة مع وجود توجيهات اتحادية ومحلية. المحامي يساعد في وضع سياسات مكافحة غسل الأموال والتمويل وتمويل الإرهاب، وتحديد إجراءات التحقق من العملاء ورفع مستوى التوثيق. ذلك يقلل من مخاطر الغرامات والإجراءات الإدارية.
نزاعات مع مزودي الخدمات المالية مثل أطر عقود الخدمات أو رسوم الخدمات أو الامتثال. المحامي يلاحق حقوقك في المحكمة أو عبر وسائل فض النزاع ويضمن وجود بنود واضحة في العقود. هذه الإجراءات تفادي التقاضي الطويل وتكاليفه.
إجراءات التحقيقات أو الإنذارات التنظيمية من الجهات الرقابية في العين أو أبوظبي. المحامي يفسر لك مدى شرعية الإنذار ويضع خطة تصحيح فورية مع خطة دفاع إن لزم الأمر. يساعدك في المحافظة على سجلك التنظيمي نظيفاً قدر الإمكان.
إعادة هيكلة أو دمج مع شركة مالية أخرى تحتاج إلى موافقات تنظيمية وتدقيق قانوني. المحامي ينسق مع الجهات التنظيمية ويصيغ المستندات اللازمة لتجنب عراقيل في الدمج أو الاستحواذ. هذه الخطوات تقصر وقت العملية وتقلل من المخاطر.
يوجد إطار تشريعي اتحادي ينسجم مع تطبيقات أبوظبي، وهو يجمع بين القوانين التنظيمية للمؤسسات المالية والضوابط الإشرافية التي تضعها الجهات الرقابية. في العين، تترجم هذه القوانين عبر إجراءات ترخيص ومراجعات امتثال تراعى خصوصية الإمارة مع الالتزام بالمعايير الاتحادية. يهدف الإطار إلى تعزيز شفافية السوق وحماية المستهلكين والمستثمرين.
القانون الاتحادي بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ويطبق على جميع مقدمي الخدمات المالية في العين، مع متطلبات مراقبة العملاء والعمليات المشبوهة. آخر تحديثاته تركز على تعزيز التوثيق والرقابة المستمرة. هذه القاعدة تؤثر بشكل مباشر على كيفية فتح حسابات وتقديم الخدمات للعملاء.
لوائح البنك المركزي الإماراتي فيما يخص الترخيص والتشغيل للمؤسسات المالية واشتراطات الملاءمة والالتزام. تُحدّث بشكل دوري لضمان استجابتها للتهديدات الجديدة والأساليب الحديثة للتمويل. على المحامين والمتخصصين التأكد من تطبيقها بدقة في العين.
لوائح هيئة الأوراق المالية والسلع الإماراتية (SCA) المنظمة للأسواق المالية والأوراق المالية والتعامل بالسلع. تفرض قواعد الإفصاح والشفافية وتسجيل الوسطاء وموظفي البيع. الامتثال لهذه اللوائح ضروري لبيع الخدمات الاستثمارية أو إدارة المحافظ في العين.
الإحصاء: "تزايد الاهتمام بالامتثال التنظيمي في الإمارات خلال 2020-2024 مع تعزيز المعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال والحوكمة" IOSCO.org
المصرف المركزي هو الجهة التنظيمية الأساسية للمؤسسات المالية في الإمارات. يوفر الإشراف على الترخيص والمتابعة والامتثال. كما يصدر التوجيهات التي تؤثر على البنوك وشركات الخدمات المالية في العين بشكل مباشر.
ابدأ بزيارة صفحة الترخيص على موقع الجهة التنظيمية المعنية واطلب رقم الترخيص واسم الشركة. تحقق من وجود تسجيل رسمي وتقييمات المستشارين السابقين. تجنب التعامل مع شركات بدون توثيق واضح أو معلومات اتصال كاملة.
عند بدء نشاط مالي يتطلب امتثالاً تنظيمياً معقداً، يوصى باستشارة محامٍ قبل تقديم أي طلب ترخيص. يساعدك المحامي في تحضير المستندات وتحديد المخاطر المحتملة وتنسيق التواصل مع الجهة التنظيمية.
يمكنك تقديم شكوى إلى جهة التنظيم المعنية مثل البنك المركزي أو الهيئة المعنية بتنظيم الأسواق المالية. كما يمكن للمحامي مساعدتك في صياغة الشكوى وتوثيق الأدلة وتقديمها بشكل رسمي.
نعم، المحامي يستطيع تقييم شروط العقد وتقديم خيارات قانونية لسداد الدين أو التفاوض على شروط جديدة. كما يمكنه تمثيلك أمام الجهات القضائية أو التنظيمية ضمن إطار القانون.
تختلف الرسوم حسب خبرة المحامي ونوع القضية ومدتها. عادة ما تتراوح الرسوم الاستشارية الأولية بين عدة مئات إلى آلاف الدراهم، مع وجود رسوم ساعات عمل أو حزم خدمات محددة.
ترخيص البنك يغطي نشاطات مصرفية أساسية مثل الإقراض والودائع، بينما ترخيص المؤسسة الاستثمارية يغطي تقديم خدمات الوساطة وإدارة المحافظ والتوعية الاستثمارية. كل نوع يخضع لمتطلبات امتثال مختلفة.
نعم، وجود مستشار قانوني يساعد في فهم الشروط والرسوم والت واعدات. يساعدك أيضاً في التفاوض على بنود العقد وتحديد المخاطر والالتزامات المالية المحتملة.
حدد نوع الكيان القانوني ثم تقديم الطلب الرسمي مع المستندات المطلوبة. اعرض خطتك التنظيمية وخطة الامتثال AML/CFT والتأمين المؤسسي إن وُجد. انتظر رد الجهة التنظيمية واحصل على الموافقات اللازمة قبل البدء بالنشاط.
تأكد من وضع إجراءات الامتثال ووجود سياسات مكتوبة. راجع عقود العمل والتعاون مع الشركاء وفتح حسابات مصرفية وفقاً للمتطلبات التنظيمية. جهّز وثائق التراخيص والتسجيل عند الطلب.
نعم، المستشار القانوني يساعد في صياغة شكوى رسمية، تقديم حلول التحكيم، أو التفاوض على اتفاقية تسوية. المحامي يوازن بين سرعة الحل وتكاليف النزاع والنتائج المرجوة.
نعم، حتى مع التعامل مع شركات محلية، تفرض المعايير الامتثال لدى مقدمي الخدمات المالية. الالتزام يتضمن التحقق من العملاء والمراقبة المستمرة والاتصال بالجهات التنظيمية وقت الحاجة.
IOSCO.org - المنظمة الدولية لجهات تنظيم الأسواق المالية تقدم إرشادات ومعايير دولية للحوكمة والشفافية والامتثال. يمكن الاعتماد عليها كمصدر للمقارنة الدولية وإرشادات الامتثال.
BIS.org - البنك المركزي الدولي يوفر تقارير عن استقرار النظام المالي وتوجيهات مكافحة غسل الأموال والتمويل. Useful لفهم السلوك التنظيمي العالمي.
IMF.org - صندوق النقد الدولي ينشر تقارير عن الوضع الاقتصادي والسياسات المالية والإصلاحات التنظيمية في الإمارات. مفيد لفهم الاتجاهات الاقتصادية والتشريعات المرتبطة بها.
تساعدك Lawzana في العثور على أفضل المحامين ومكاتب المحاماة في مدينة العين من خلال قائمتنا المختارة والمُراجعة للمحترفين القانونيين المؤهلين. توفر منصتنا تصنيفات وملفات تفصيلية للمحامين ومكاتب المحاماة، تمكنك من المقارنة بناءً على مجالات الممارسة بما في ذلك تنظيم الخدمات المالية والخبرة وآراء العملاء.
يتضمن كل ملف شخصي وصفاً لمجالات ممارسة المكتب، وتقييمات العملاء، وأعضاء الفريق والشركاء، وسنة التأسيس، واللغات المستخدمة، ومواقع المكاتب، ومعلومات الاتصال، والتواجد على وسائل التواصل الاجتماعي، والمقالات أو الموارد المنشورة. معظم المكاتب على منصتنا تتحدث الإنجليزية وذات خبرة في الشؤون القانونية المحلية والدولية.
احصل على عروض أسعار من مكاتب المحاماة المتميزة في مدينة العين, الإمارات العربية المتحدة - بسرعة وأمان وبدون متاعب.
إخلاء المسؤولية:
المعلومات المقدمة في هذه الصفحة هي لأغراض إعلامية عامة فقط ولا تشكل استشارة قانونية. على الرغم من سعينا لضمان دقة المحتوى وملاءمته، فإن المعلومات القانونية قد تتغير بمرور الوقت، وقد تختلف تفسيرات القانون. يجب عليك دائماً استشارة محترف قانوني مؤهل للحصول على نصيحة خاصة بوضعك.
نخلي مسؤوليتنا عن أي إجراءات تم اتخاذها أو لم يتم اتخاذها بناءً على محتوى هذه الصفحة. إذا كنت تعتقد أن أي معلومات غير صحيحة أو قديمة، يرجى contact us، وسنراجع ونحدث حسب الاقتضاء.
