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Strukturierte Finanzierung umfasst komplexe Kredit- und Kapitalmarktvorgänge, die mehrere Vermögenswerte bündeln und in Wertpapiere oder Beteiligungen überführen. In Berlin gelten dafür die bundesweit geltenden Rechtsregeln, ergänzt durch die lokale Gerichts- und Verwaltungspraxis. Berlin bietet ein breites Ökosystem aus Banken, Anbietern von SPV-Strukturen und Rechtsberatern, die auf strukturierte Finanzierung spezialisiert sind.
Asset-Backed Securities are securities whose cash flows are generated by a pool of assets.
Quelle: SEC sec.gov
Securitisation transforms illiquid assets into securities that can be traded more efficiently and with different risk profiles.
Quelle: OECD
IFRS 7 requires entities to disclose information that helps users evaluate the nature and extent of risks arising from securitisation.
Quelle: IFRS Foundation
Eine rechtliche Beratung ist oft unverzichtbar, um Risiken zu minimieren und Verträge sauber aufzusetzen. In Berlin treten bei strukturierter Finanzierung regelmäßig Prüfungspflichten, Aufsichts- und Gerichtswege in Erscheinung.
Für Strukturierte Finanzierung in Berlin greifen Kapital- und Finanzrecht sowie EU-Vorgaben. Die wichtigsten namentlich genannten Rechtsrahmen sind das Kreditwesengesetz (KWG), das Verbriefungsgesetz (VerbriefG) und die EU-Verbriefungsregulierung (Regulation (EU) 2017/2402), die seit dem 1. Januar 2019 unmittelbar gilt.
Kreditwesengesetz (KWG) regelt, welche Institute Bank- und Finanzdienstleistungen anbieten dürfen und welche Anforderungen an Aufsicht, Eigenkapital und Risikosteuerung gestellt werden. In Berlin wird die Einhaltung wesentlich durch BaFin überwacht, was für strukturierte Finanzierungen zentral ist. Die korrekte Anwendung von KWG-Vorgaben verhindert haftungsrelevante Folgen für Anleger und Emittenten.
EU-Verbriefungsregulierung (Regulation (EU) 2017/2402) ist unmittelbar in Deutschland anwendbar und regelt Transparenz, Risikostreuung sowie Kapital- und Offenlegungspflichten bei securitisierten Produkten. Seit dem 1. Januar 2019 gilt sie europaweit, einschließlich Berlin, ohne nationale Umsetzungsschritte zu benötigen. Die Regulierungsregeln sollen Gründungs- und Handelsrisiken besser steuern.
Verbriefungsgesetz (VerbriefG) schafft spezifische Rechtsgrundlagen für die Verbriefung in Deutschland. Es ergänzt KWG und EU-Regulierung durch konkrete Anforderungen an Struktur, Offenlegung und Abwicklung von Verbriefungsgeschäften. In Berlin wird VerbriefG vielfach bei Transaktionen mit regionalen Investoren herangezogen.
Gerichtsstand und Praxis in Berlin spielen eine Rolle: Zivilprozesse über strukturierte Finanzierungen werden in der Regel vor dem Landgericht Berlin entschieden, mit möglich beiden Kammern am Kammergericht als Obergericht. Verträge sollten klare Gerichtsstands- und Rechtswahlklauseln enthalten, idealerweise Berlin als Erfüllungs- oder Gerichtsstand.
Strukturierte Finanzierung verbindet Kredit- oder Kapitalmarktinstrumente mit komplexen Vermögenswerten. Sie nutzt SPV-Strukturen, Verbriefung und maßgeschneiderte Sicherheiten, um Renditen und Risiken zu verteilen. Die Rechtsgrundlagen umfassen KWG, Verbriefungsgesetz und EU-Verbriefungsregulierung.
Die Gründung erfolgt in der Regel durch notarielle Beurkundung und Eintragung ins Handelsregister. Es werden Zweck, Sitz in Berlin, Gesellschafterstruktur und Zuständigkeiten festgelegt. Ein Rechtsberater hilft bei der Wahl des Rechtsstands sowie bei steuerlichen Auswirkungen.
Bei Verbriefung werden Forderungen in Wertpapiere übertragen, deren Erträge aus einem Pool von Vermögenswerten stammen. Klassische Darlehen basieren direkt auf dem Kreditvertrag zwischen Kreditgeber und Kreditnehmer. Verbriefungen ermöglichen Risikostreuung und zusätzliche Investorenseite.
Die Prüfzeiten variieren stark je nach Struktur und Transparenzbericht. Typisch dauern Zulassungen oder Meldungen mehrere Wochen bis Monate. Eine frühzeitige Vorbereitung minimiert Verzögerungen erheblich.
Honorarstrukturen reichen von Pauschalhonoraren bis zu Abrechnung nach Stunde. Zusätzlich können Gebühren für Gutachten, Registereinträge und Notarkosten entstehen. Eine klare Kostenaufstellung im Beratungsvertrag ist ratsam.
Ja, ideal ist eine Rechtsberatung mit Fokus auf Bank- und Kapitalmarktrecht, Verbriefung, Finanzierung und Wirtschaftsstrafrecht. Die Branchenerfahrung in Berlin erhöht die Praxistauglichkeit der Lösung.
Eine EU-Verbriefung unterliegt unmittelbar der EU-Regulierung, während nationale Verbriefungsgesetze zusätzliche Anforderungen setzen können. In Deutschland ergänzt die Verbriefungsgesetzgebung die EU-Regeln.
Berücksichtigen Sie Spezialisierung, Branchenerfahrung, Referenzen aus ähnlichen Transaktionen und regionale Netzwerke. Ein Erstgespräch klärt Erwartungshaltung, Gebührenstruktur und Zeitrahmen.
Vorsorgliche Due Diligence, klare Risikoprofile in der Struktur, transparente Offenlegung und belastbare Ausfall- bzw. Servicing-Klauseln minimieren Risiken. Rechtsberater unterstützen bei der Implementierung.
Eine gründliche Due Diligence dauert in der Regel 2-6 Wochen, je nach Komplexität der Vermögenswerte. Eine frühzeitige Abstimmung mit allen Parteien beschleunigt den Prozess.
Klären Sie Clearing-, Beratungs-, Prüf- und Notargebühren sowie mögliche Erfolgs- oder Bonuszahlungen. Eine schriftliche Gebührenordnung verhindert Überraschungen.
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