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In Svizzera, la gestione di fondi e attivi è disciplinata a livello federale. Le norme chiave riguardano la gestione di patrimoni, la tutela degli investitori e la trasparenza dei prodotti finanziari. Il quadro si basa su leggi come FinSA, FinIA e la legge federale sulle collettive investimenti, gestite sotto la supervisione della FINMA. Per i residenti di Vetroz questo significa applicazione uniforme delle regole, indipendentemente dalla zona del cantone Valais.
La FINMA, come autorità di vigilanza, controlla banche, assicurazioni, mercati e gestori di fondi. Si occupa di autorizzazioni, requisiti di capitale, protezione degli investitori e conformità antiriciclaggio. Secondo la FINMA, l’obiettivo è “garantire la stabilità del mercato e la tutela del risparmiatore.”
È utile ricordare che la normativa di fondi e asset management è altamente tecnica: richiede conoscenze su strutture di fondi, depositari, custodi, gestione dei rischi e obblighi informativi. Per i residenti di Vetroz, specialmente imprenditori e privati, l’assistenza legale aiuta a navigare tra licenze, registrazioni e contratti di gestione.
“The Financial Services Act (FinSA) and the Financial Institutions Act (FinIA) came into force on 1 January 2020.”
Fonte: FINMA - pagina ufficiale dedicata a FinSA/FinIA
Di seguito 4-6 scenari concreti in cui a Vetroz è utile consultare un consulente legale specializzato in Gestione di Fondi e Attivi.
Nel contesto svizzero, le principali norme che regolano Gestione di Fondi e Attivi sono federali e applicabili in tutto il territorio, incluso Vetroz. Di seguito 2-3 riferimenti normativi chiave e note sulle loro date di effetto o di aggiornamenti recenti.
“Collective investment schemes are regulated at the federal level and require authorization by FINMA.”
Fonte: admin.ch e FINMA - interpretazione generale della disciplina sui fondi collettivi
Iniziate chiedendo referenze a banchi locali, consulenti fiscali o altre imprese del cantone. Verificate l’esperienza specifica in fondi, licenze FinIA e contratti di gestione. Chiedete un consulto preliminare per capire se l’avvocato è in grado di seguire la vostra situazione.
Si riferisce all’amministrazione di portafogli di investimento o fondi per clienti. Include scelte di investimento, conformità normativa, gestione del rischio e reportistica. Il professionista assicura che le operazioni rispettino le norme federali.
I costi variano in base all’esito e all’impegno. È comune avere una tariffa oraria oppure un forfait per attività specifiche. Richiedete sempre un preventivo dettagliato prima di iniziare.
Una consultazione iniziale può durare da 60 a 90 minuti. La durata permette di comprendere la situazione, identificare i requisiti normativi e definire i passi successivi.
Sì, spesso è necessaria una licenza o una registrazione per offrire servizi di gestione patrimoniale. Un avvocato può valutare la struttura giuridica e guidarvi nel processo di autorizzazione.
L’avvocato è abilitato a gestire contenziosi e a fornire assistenza giudiziaria. Il consulente legale può offrire pareri e assistenza contrattuale senza rappresentanza in tribunale in via preliminare.
Occorre implementare procedure di due diligence, registri-KYC, politiche di conflitti di interesse e informative chiare. Un legale aiuta a redigere e mettere in atto tali misure.
I fondi aperti consentono nuove sottoscrizioni e riscatti; i fondi chiusi hanno limitazioni di reddito. Le norme di autorizzazione e di trasparenza possono differire tra le due categorie.
Sì. È necessario predisporre regolamenti di fondi, fogli informativi per i clienti e contratti di gestione con menzioni di rischi, costi e diritti degli investitori.
È essenziale una policy scritta, con processi di identificazione, mitigazione e disclosure. Il legale verifica che tali policy siano conformi alle norme FINMA.
Il deposito è l’ente che detiene i beni a garanzia, mentre la custodia è l’attività di conservazione e gestione dei titoli. Entrambi sono regolati da norme specifiche e necessitano di accordi chiari.
Verificate l’autorizzazione FINMA, la conformità con FinSA/FinIA e le regole di informativa. Un avvocato può valutare i rischi normativi e la coerenza del documento con la normativa svizzera.
I tempi variano con la complessità della struttura e del dossier. In genere occorrono settimane o mesi per completare la parte tecnica e le verifiche regolamentari.
Consultate le pagine ufficiali FINMA e admin.ch, oltre a pubblicazioni di SFAMA. Mantenere un canale con un consulente legale aiuta a seguire le modifiche frequenti.
“The Swiss federal act on collective investment schemes regulates the operation of funds at the federal level, with supervision by FINMA.”
Fonte: admin.ch e FINMA - cornice normativa sui fondi collettivi
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