حول قانون تخطيط التركة
تخطيط التركة يهدف إلى تنظيم كيفية توزيع أصولك بعد الوفاة وفقاً لرغباتك وبأقل نزاعات ممكنة. يتضمن إعداد وثائق مثل الوصايا وطرق احتفاظ الأصول والمستهلكات وتحديد من سيشرف على تنفيذ هذه الترتيبات. كما يساعدك على حماية العائلة وتخفيف الأعباء الإدارية والضريبية على المستفيدين.
تشمل أدوات التخطيط الرئيسية الوصايا، الثقة (الأوقاف)، ووكالات قانونية مستمرة، وكذلك ترتيب أقرباءك ذوي الاحتياجات الخاصة. كما يمكن أن تشمل ترتيبات خاصة للأصول خارج البلد أو الممتلكات المؤقتة. القوانين تتطور باستمرار، لذا من المهم مراجعة الخطة بشكل دوري مع مستشار قانوني.
لماذا قد تحتاج إلى محامٍ في تخطيط التركة
- وجود أصول متعددة في أماكن مختلفة وتحديد كيفية توزيعها بدقة وتجنب التشتت. قد تحتاج إلى محامٍ لضمان توحيد الوثائق وتحديثها عبر الولايات أو الدول المختلفة.
- وجود أطفال قاصرين أو احتياجات خاصة يتطلب تعيين وصيّ وتأمين رعاية حاضنة وخطة مالية واضحة تدير الموارد حتى بلوغهم سن الرشد.
- تملك زوجة/زوج من غير الزوجين وأولاد من علاقات سابقة. هنا تكون هناك مخاوف تتعلق بحقوق الورثة وتوزيع الممتلكات وفق القانون المحلي.
- وجود أصول عقارية كبيرة داخل وخارج بلدك، وهذا يستلزم صياغة وثائق تحقق انتقالاً سلساً وتحد من النزاعات المحتملة.
- وجود ديون كبيرة أو تعقيدات ضريبية مثل ضرائب الورثة أو تخفيض ضرائب التركة. التخطيط المهني يساعد في تقليل التكاليف والتأخيرات.
- التخطيط لترك أموال للجهات الخيرية أو إملاءات خاصة مثل تأسيس ثقة لإدارة الأصول طويلة الأجل. يحتاج ذلك إلى استشارة قانونية دقيقة لضمان الامتثال.
نظرة عامة على القوانين المحلية
في المملكة المتحدة، توجد مجموعة من القوانين الأساسية المنظمة لتخطيط التركة وإجراءات التوريث والضرائب المرتبطة بها. هذه القوانين تحدد الشكل القانوني للوصية وآليات إدارة التركة والإعفاءات الضريبية المحتملة.
Wills Act 1837 يحدد الشكل الرسمي لصحة الوصية ويشترط كتابة الوصية وتوقيعها وشهادة شهود. هذا القانون ظل الأساس حتى اليوم مع تعديلات طفيفة لتسهيل الإجراءات الرقمية وتحديث المساطر.
Nil-rate band للإرث في الإنجلترا وويلز هو 325,000 جنيه إسترليني سنوياً، ويمكن تحويل هذا الحد بين الزوجين ليستفيد الطرفان من التخفيض الضريبي.
Administration of Estates Act 1925 يحدد كيفية إدارة التركة بعد وفاة الشخص، بما في ذلك تعيين الوكلاء وتنظيم توزيع الأصول وفقاً لورثة قانونيين ويحكم إجراءات التنفيذ الإجرائية.
Residence nil-rate band، حتى 175,000 جنيه إضافية، قد تنطبق عند ترك السكن لأبناء مباشرين
Inheritance Tax Act 1984 يعرّف ضرائب الورثة وأنواع الإعفاءات والحدود الضريبية، وهو الأساس في حساب الضرائب على التركة وإجراءات المطالبة بها.
المصادر الرسمية تشير إلى أن الإعفاءات والحدود تتغير عبر توجهات موازنات مالية سنوية، وتُعلن عادة في مواقع الحكومة البريطانية.
توجد تحديثات مهمة أُدخلت عبر قوانين مثل Finance Act 2017 التي أضافت مفهوم الرصيد الناتج عن وجود سكن وراثي (Residence Nil-Rate Band) ضمن إطار التخطيط للإرث. يُنصح بمراجعة أحدث الإرشادات الحكومية لتحديد تأثيرها على حالتك.
الأسئلة الشائعة
ما هي الوصية وما أهميتها في تخطيط التركة؟
الوصية وثيقة حاسمة تحدد من يحصل على أصولك بعد وفاتك. بدونها قد يحكم القانون توزيعاً قد لا يعكس رغباتك، مما قد يسبب نزاعات عائلية وتكاليف عالية.
كيف أختار محامٍ متخصص في تخطيط التركة؟
ابحث عن خبرة في الوصايا والتخطيط الضرائبي. اطلب أمثلة عمل وتقييمات من عملاء سابقين، وتأكد من فهمه للولاية القضائية وتكاليفه الشفافة.
متى يجب أن أبدأ في إعداد وصية؟
ابدأ مبكراً، خاصة عند وجود أصول كبيرة أو التزامات عائلية معقدة. توجيه محامٍ في خطوة مبكرة يقلل من التوتر والتكاليف لاحقاً.
أين أجد صيغة وصية معتمدة في المملكة المتحدة؟
يمكنك البدء من مواقع الحكومة البريطانية والهيئات المهنية. كما يتيح لك المستشار القانوني خيارات ملائمة حسب وضعك العائلي.
لماذا تعتبر المصروفات جزءاً من التخطيط؟
التكاليف تشمل إعداد الوثائق والتقييم والتحقّق من الامتثال. وجود ميزانية محددة يقلل من مخاطر المفاجآت ويعزز التخطيط الفعّال.
هل يمكن تعديل الوصية بعد توقيعها؟
نعم، يمكن تعديل الوصية عبر وصية لاحقة أو عبر وجود ثقة جديدة. يجب اتباع إجراءات صحيحة وتتوافر الشهود والتوقيع الضروري.
هل يجب أن تكون الوصية مكتوبة أم شفهية؟
في المملكة المتحدة، الوصية يجب أن تكون مكتوبة وموثقة بشهود حتى تكون صالحة. الوصية الشفهية غير مقبولة عمومياً.
ما الفرق بين الوصية والتخطيط عبر الثقة؟
الوصية تعكس توزيع الأصول فور الوفاة. الثقة تتيح إدارة الأصول خلال الحياة وبعد الوفاة، وتقلل من بعض الضرائب والتكاليف.
كم تكلف إعداد وثائق التخطيط وتكاليف المحامي التقريبية؟
التكاليف تعتمد على مدى التعقيد وعدد الأصول. عادةً تتراوح من 500 إلى عدة آلاف من الجنيهات، مع اتفاق واضح على الرسوم قبل البدء.
كم من الوقت يستغرق إتمام التوريث عادة؟
يعتمد الزمن على تعقيد الحالة وعدد الأصول. في الحالات البسيطة قد يستغرق أسابيع، وفي الحالات المعقدة قد يمتد لعدة أشهر.
هل أحتاج إلى وجود وصي أو منفذ لأموري القاصرين؟
نعم، إذا كان لديك أطفال قاصرين، فوجود وصي مسؤول يجعل القرار في رعاية الطفل وإدارة أصوله أكثر وضوحاً وأماناً.
ما الفرق بين تعيين منفذ الوصية وتنظيم التركة عبر الثقة؟
منفذ الوصية يدير تنفيذ الوصية بعد الوفاة. الثقة تمنحك سيطرة أثناء الحياة وتوزيع الأصول بعد الوفاة مع إمكانية إدارة أصول متعددة عبر بنود الثقة.
موارد إضافية
الخطوات التالية
- حدد أهداف التخطيط العائلي والأصول التي تحتاج إلى تغطيتها خلال أسبوع واحد.
- اجمع وثائقك الأساسية خلال أسبوعين: عقود شراء، أملاك عقارية، حسابات بنكية، والديون.
- ابحث عن محامٍ متخصص في تخطيط التركة خلال أسبوعين إضافيين واطلب 3 عروض مكتوبة.
- قابل المحامين الثلاثة وناقش تعقيدات وضعك العائلي وتوقعاتهم من الرسوم خلال 1-2 أسبوع.
- اختر المحامِي المفضل واحصل على مسودة وصية أو بنود ثقة مكتوبة في 2-4 أسابيع.
- أكمل التوقيعات والشهود وتوثيق المستندات وفقاً للإرشادات القانونية خلال أسبوعين.
- قم بمراجعة الخطة سنوياً أو عند حدوث تغييرات كبيرة في العائلة أو الأصول خلال عام.
المصادر
Nil-rate band للإرث 325,000 جنيه إسترليني للفرد، ويمكن نقلها بين الزوجين ليصل الإجمالي إلى 650,000 جنيه.
Residence nil-rate band يصل إلى 175,000 جنيه إضافية إذا تركت السكن لأبناء مباشرين.
منصّة GOV.UK توضح أن إعداد وصية مناسبة يقلل من النزاعات والتكاليف وييسر الانتقال إلى المستفيدين.
الملاحظات أعلاه مستندة إلى مصادر حكومية ومنظمات مهنية معروفة. للمراجعة القانونية الدقيقة، راجع المصادر التالية:
مقالات ومواد مفيدة متخصصة يمكن استشافها من:
تساعدك Lawzana في العثور على أفضل المحامين ومكاتب المحاماة من خلال قائمتنا المختارة والمُراجعة للمحترفين القانونيين المؤهلين. توفر منصتنا تصنيفات وملفات تفصيلية للمحامين ومكاتب المحاماة، تمكنك من المقارنة بناءً على مجالات الممارسة بما في ذلك تخطيط التركة والخبرة وآراء العملاء.
يتضمن كل ملف شخصي وصفاً لمجالات ممارسة المكتب، وتقييمات العملاء، وأعضاء الفريق والشركاء، وسنة التأسيس، واللغات المستخدمة، ومواقع المكاتب، ومعلومات الاتصال، والتواجد على وسائل التواصل الاجتماعي، والمقالات أو الموارد المنشورة. معظم المكاتب على منصتنا تتحدث الإنجليزية وذات خبرة في الشؤون القانونية المحلية والدولية.
احصل على عروض أسعار من مكاتب المحاماة المتميزة - بسرعة وأمان وبدون متاعب.
إخلاء المسؤولية:
المعلومات المقدمة في هذه الصفحة هي لأغراض إعلامية عامة فقط ولا تشكل استشارة قانونية. على الرغم من سعينا لضمان دقة المحتوى وملاءمته، فإن المعلومات القانونية قد تتغير بمرور الوقت، وقد تختلف تفسيرات القانون. يجب عليك دائماً استشارة محترف قانوني مؤهل للحصول على نصيحة خاصة بوضعك.
نخلي مسؤوليتنا عن أي إجراءات تم اتخاذها أو لم يتم اتخاذها بناءً على محتوى هذه الصفحة. إذا كنت تعتقد أن أي معلومات غير صحيحة أو قديمة، يرجى contact us، وسنراجع ونحدث حسب الاقتضاء.
