ما هي متطلبات الترخيص والامتثال لمكافحة غسل الأموال لتقديم خدمات استشارية مالية للمستهلكين في قطر بموجب قواعد مصرف قطر المركزي؟

•  الكيان: شركة مساهمة؛ تواجد مادي؛ لا شركات قشرية؛ أجنبي: خبرة 10+ سنوات، موافقة وطنية.

•  الملاءمة والكفاءة: المالكون/الإداريون: درجة علمية + خبرة 8-12 سنة، لا احتيال/إفلاس خلال 10 سنوات.

•  خطة العمل: توقعات لمدة 3 سنوات، ضوابط؛ تجنب تشبع السوق.

•  الحوكمة: مخططات تنظيمية، لا أقارب؛ المجلس المركزي للمصرفية يوافق على التعيينات الرئيسية.

•  الملكية: الحد الأقصى 10% لكل كيان؛ تقرير عن ≥5%.

•  رأس المال: 2 مليون ريال قطري (وطني)، 5 ملايين (أجنبي)؛ نسب بازل.

•  الطلب: اجتماعات أولية؛ تقديم النموذج/المستندات؛ عملية 60 يوماً؛ رسوم 15 ألف ريال قطري للتقديم، 50 ألف سنوياً.

•  المتابعة: تحديثات سنوية؛ تقارير مالية؛ تدقيقات؛ عقوبات تصل إلى 500 ألف ريال قطري/إلغاء الترخيص.

الامتثال لمكافحة غسل الأموال (المجلس المركزي للمصرفية)

•  الإطار: تعليمات 2020؛ قائم على المخاطر، متوافق مع مجموعة العمل المالي.

•  تقييم المخاطر: سنوي على العملاء/المنتجات؛ التخفيف من المخاطر العالية (الشخصيات السياسية المعرضة، الدول عالية المخاطر).

•  معرفة العميل: التحقق من الهويات/المالكين/الغرض؛ تعزيز الإجراءات للمخاطر العالية؛ مراقبة مستمرة؛ الإنهاء إذا كانت المعلومات غير مكتملة.

•  التبليغ: تقارير العمليات المشبوهة إلى وحدة المعلومات المالية فوراً؛ دون إفشاء؛ تقارير داخلية سنوية.

•  السجلات: حفظ 10+ سنوات.

•  التدريب: برامج سنوية للموظفين؛ الفحص.

•  العقوبات: تصل إلى 500 ألف ريال قطري، السجن، فقدان الترخيص.

•  الكيان: شركة مساهمة؛ تواجد مادي؛ بدون شركات وهمية؛ أجنبي: خبرة 10+ سنوات، اعتماد محلي.

•  الملاءمة والجدارة: المالكون/المديرون: شهادة جامعية + 8-12 سنة خبرة، لا احتيال/إفلاس خلال 10 سنوات.

•  خطة العمل: توقعات لثلاث سنوات، ضوابط؛ تجنب تشبع السوق.

•  الحوكمة: مخططات تنظيمية، لا أقارب؛ يوافق مصرف قطر المركزي على التعيينات الرئيسية.

•  الملكية: حد أقصى 10% لكل كيان؛ الإبلاغ عن 5% أو أكثر.

•  رأس المال: 2 مليون ريال قطري (وطني)، 5 ملايين (أجنبي)؛ نسب بازل.

•  الطلب: اجتماعات تمهيدية؛ تقديم النموذج/المستندات؛ عملية 60 يومًا؛ رسوم 15 ألف ريال قطري للطلب، 50 ألف سنويًا.

•  المتابعة: تحديثات سنوية؛ تقارير مالية؛ تدقيقات؛ عقوبات تصل إلى 500 ألف ريال قطري/إلغاء الترخيص.

الامتثال لمكافحة غسل الأموال (مصرف قطر المركزي)

•  الإطار: تعليمات 2020؛ قائم على المخاطر، متوافق مع مجموعة العمل المالي.

•  تقييم المخاطر: سنوي على العملاء/المنتجات؛ معالجة المخاطر العالية (الأشخاص السياسيون، الدول عالية المخاطر).

•  التحقق من العملاء: التحقق من الهويات/المالكين/الغاية؛ تعزيز للمعاملات عالية المخاطر؛ مراقبة مستمرة؛ إغلاق العلاقة إذا كانت البيانات غير مكتملة.

•  الإبلاغ: تقارير مشتبه فيها إلى وحدة التحريات المالية فورًا؛ عدم التلميح؛ تقارير داخلية سنوية.

•  السجلات: حفظ 10+ سنوات.

•  التدريب: برامج سنوية للموظفين؛ الفحص.

•  العقوبات: تصل إلى 500 ألف ريال قطري، السجن، فقدان الترخيص.