1. About Strukturierte Finanzierung Law in Lausanne, Schweiz
Strukturierte Finanzierung bezeichnet komplexe Finanzierungsstrukturen wie securitisation, spezialzweckgesellschaften (SPV),Credit-enhancement Modelle und projektbasierte Kredite. In Lausanne, als wichtiger Finanzstandort im Kanton Vaud, finden solche Transaktionen oft grenzüberschreitend statt und berühren Privat- wie Unternehmensrecht. Die Rechtsordnung Schweiz regelt diese Strukturen primär durch Banking-, Vertrags- und AML-Gesetze sowie spezielle Aufsichtsvorschriften.
Die regulatorische Landschaft in Lausanne wird vor allem von der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht FINMA und dem schweizerischen Zivil- sowie Handelsrecht geprägt. Banken- und Wertpapiergeschäfte fallen unter Banking Act und entsprechende Aufsicht. Verträge, Sicherheiten und SPV-Strukturen unterliegen dem Schweizerischen Obligationenrecht sowie dem spezialisierten Finanzrechtsrahmen.
Für komplexe Strukturen empfiehlt sich eine rechtliche Prüfung durch einen erfahrenen Rechtsbeistand mit Schwerpunkt Strukturierte Finanzierung in der Region Lausanne. Eine fundierte Beratung hilft bei der Dokumentation, Risikoverteilung und regulatorischen Compliance von Anfang an.
FINMA ist die unabhängige Aufsichtsbehörde über die Schweizer Finanzmärkte.
Quelle: FINMA
2. Why You May Need a Lawyer
- Projektfinanzierung in Vaud mit einer SPV: Sie verhandeln einen Kreditvertrag, der eine SPV in der Schweiz als Kreditnehmer vorsieht. Ein Anwalt prüft die Struktur, den Zweck der SPV, Eigentums- und Kontrollrechte sowie die Verteilung von Risiken und Rückzahlungspflichten.
- Securitisation oder Asset-Backed Financing in Lausanne: Sie planen die Emission von Wertpapieren oder eine Transaktion mit Sicherheiten gegen Vermögenswerte. Ein Rechtsberater hilft bei der Vertragsgestaltung, der Besicherung und der Einhaltung von Aufsichtsvorschriften.
- Cross-Border Financing mit grenzüberschreitenden SPVs: Sie benötigen Beratung zu Steuer-, AML- und Rechtsfragen bei grenzüberschreitenden Transaktionen, inklusive KYC, Beneficial Ownership und Informationsaustausch zwischen Jurisdiktionen.
- Restrukturierung oder Refinanzierung strukturierter Finanzierungen: Ein Rechtsanwalt unterstützt bei Verhandlungen mit Gläubigern, Anpassungen der Covenants und der rechtssicheren Umsetzung eines Debt-Equity-Tweak.
- Perfektionierung von Sicherheiten in der Schweiz: Sie brauchen eine klare Strategie zur Eintragung, Priorisierung und Durchsetzung von Sicherheiten (Pfandrechte, Grundpfandrechte) im Schweizer Registerwesen.
- Nicht zuletzt AML-Compliance und Sorgfaltspflichten (Geldwäschereigesetz GwG): Sie müssen Compliance-Ketten, KYC-Prozesse und Berichte für Finanzintermediäre nachweisen und dokumentieren.
3. Local Laws Overview
Wichtige Rechtsgrundlagen für Strukturierte Finanzierung in Lausanne umfassen das Bundesgesetz über Banken und Sparkassen (BankG), das Bundesgesetz über die Finanzmarkteinfrastruktur (FMIA) sowie das Schweizer Obligationenrecht (CO) sowie das Geldwäschereigesetz (GwG).
- Bundesgesetz über Banken und Sparkassen (BankG) - Regelt die Zulassung, Aufsicht und Geschäftstätigkeit von Banken und Sparkassen. Die Aufsicht erfolgt durch FINMA, um Stabilität, Transparenz und Vertrauenswürdigkeit der Schweizer Banken zu sichern. BankG - offizieller Text
- Bundesgesetz über die Finanzmarktinfrastruktur (FMIA) - Bestimmt den Umgang mit Wertpapierhandel, Clearing, Abwicklung und Marktinfrastruktur. Die Umsetzung dient der Integrität der Finanzmärkte und schützt Investoren. FMIA - offizieller Text
- Schweizer Obligationenrecht (CO) - Gilt für Verträge, Schuldverhältnisse, Sicherheiten und Transfers von Rechten in Strukturierter Finanzierung. Es regelt Vertragsformen, Rechtsfolgen und Haftung. Code des Obligations - offizieller Text
- Geldwäschereigesetz (GwG) - Zielt auf Transparenz, AML und KYC-Vorschriften ab, besonders relevant für Finanzintermediäre und komplexe Finanztransaktionen in Lausanne. GwG - offizieller Text
FINMA ist die unabhängige Aufsichtsbehörde über die Schweizer Finanzmärkte und setzt Anforderungen aus BankG und FMIA um.
Quelle: FINMA
4. Frequently Asked Questions
What is structured finance in Switzerland and how is it regulated?
Structured finance umfasst komplexe Kredit- und Sicherheitenstrukturen, oft mit SPVs. Regulierung erfolgt durch BankG, FMIA, CO und GwG, plus FINMA Aufsicht.
How do I start a securitisation in Lausanne for cross-border assets?
Beginnen Sie mit einer rechtlichen Due Diligence, wählen Sie eine SPV-Struktur und beauftragen Sie einen Anwalt mit der Dokumentation. Prüfen Sie lokale AML-Anforderungen und grenzüberschreitende Meldepflichten.
When does the Swiss FMIA apply to my deal?
FMIA gilt für zentrale Marktinfrastrukturen und Wertpapiergeschäfte. In Transaktionen mit Handel, Clearing oder Abwicklung findet FMIA-Anwendung statt.
Where can I find the official text of BankG and CO in Lausanne?
Die offiziellen Texte finden Sie auf der Schweizer Regierungswebsite admin.ch. Dort stehen BankG und CO in aktuellster Fassung zur Verfügung.
Why might I need AML compliance for a structured deal?
Geldwäschereigesetz GwG verlangt klare KYC-Prozesse und Transparenz über Beneficial Ownership. Nicht-Compliance kann zu Strafen oder Transaktionshindernis führen.
Can I choose governing law for a securitisation agreement in Switzerland?
Ja, soweit vertraglich vorgesehen. Allerdings müssen Schweizer zwingende Vorschriften (BankG, GwG, FMIA) eingehalten werden, was die Wahl des Rechts beeinflusst.
Should Lausanne-based clients involve FINMA early in the process?
Bei bankennahen oder securitisation-orientierten Strukturen empfiehlt sich eine frühe Beratung durch FINMA-konforme Planung und Dokumentation.
Do I need a Swiss entity or SPV for securitisation?
Ein SPV ist häufig sinnvoll, um Vermögenswerte sauber zu trennen und Risiken zu isolieren. Die Entscheidung hängt von Vermögenswerten, Steuern und regulatorischen Anforderungen ab.
How long does it typically take to close a structured financing deal in Lausanne?
Für anspruchsvolle Transaktionen planen Sie meist 6 bis 16 Wochen von Due Diligence bis Signing, je nach Komplexität und regulatorischer Prüfung.
Is there a difference between loan agreements and securitisation frameworks?
Ja, Kreditverträge regeln individuelle Darlehen, während Securitisation Frameworks Vermögenswerte bündeln, securitisieren und Wertpapiere herausgeben.
What are typical costs for legal services in structured finance in Lausanne?
Die Kosten variieren stark je nach Komplexität, Umfang und Anwaltsstandard. Planen Sie mit Stundensätzen zwischen CHF 250 und CHF 600 pro Stunde.
Do we need to include Swiss tax considerations in structure planning?
Ja, steuerliche Auswirkungen beeinflussen SPV-Strukturen, Zinsabzüge, Quellensteuer und eventuelle Doppelbesteuerungsabkommen. Eine steuerliche Beratung ist sinnvoll.
5. Additional Resources
- FINMA - Swiss Financial Market Supervisory Authority - Offizielle Aufsicht und Regulierungsbehörde für Banken, Wertpapierhäuser und Finanzintermediäre. FINMA
- Bundesgesetz über Banken und Sparkassen (BankG) - Rechtliche Basis für Bankenlizenzierung, Aufsicht und Risikosteuerung. BankG - offizieller Text
- Schweizer Obligationenrecht (CO) - Rahmen für Verträge, Schuldverhältnisse, Sicherheiten und Vertragsdurchführung. CO - offizieller Text
- Geldwäschereigesetz (GwG) - AML-Kontrollen, KYC-Verpflichtungen und Transparenzvorschriften. GwG - offizieller Text
6. Next Steps
- Definieren Sie Ihre Zielsetzung und die Struktur der Finanzierung klar, schreiben Sie eine kurze Absichtserklärung. Budgetieren Sie eine initiale Rechtsberatung ein.
- Bereiten Sie eine Dokumentenliste vor, einschließlich Verträge, Asset-Details, Bilanzdaten, SPV-Pläne und beteiligte Rechts- und Steuerberaterkontakte.
- Wilden Sie eine Lausanne- oder Vaud-basierte Rechtsberatung mit Schwerpunkt Strukturierte Finanzierung an. Vereinbaren Sie eine Erstberatung und eine kurze Risikobewertung.
- Holen Sie Angebote ein und prüfen Sie Leistungsumfang, Kostenrahmen, Zeitpläne und Deliverables der Anwälte.
- Unterzeichnen Sie eine Rechtsvertretung, lassen Sie eine erste Due Diligence durchführen und erstellen Sie eine KPI-gesteuerte Roadmap.
- Nach Signing: Stellen Sie sicher, dass alle regulatorischen Meldungen, AML-Kontrollen und Sicherheiten ordnungsgemäß implementiert sind und planen Sie regelmäßige Compliance-Reviews.
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