Über unsIm Jahr 2019 haben wir, Rechtsanwalt MMag. Dr. Dominik Schatzmann und Rechtsanwalt Pius Heeb, entschieden, unsere Kanzleien zusammenzuführen. Seit Anfang 2024 verstärkt Rechtsanwalt Patrik Baur – zuvor langjähriger Mitarbeiter der Kanzlei – als Partner das Unternehmen. Seine...
1. Über Nachhaltige Finanzen-Recht in Ruggell, Liechtenstein
Ruggell ist eine Gemeinde im Fürstentum Liechtenstein und Teil des europäischen Finanzraums. Das Nachhaltige Finanzen-Recht umfasst Regelwerke zu ESG-Faktoren, Offenlegungspflichten und Investorenschutz in der Vermögensverwaltung. In Liechtenstein wirken sich internationale Standards ebenso aus wie spezifische national gesetzliche Vorgaben im Finanzmarktrecht.
Typische Praxisfelder sind Fondsaufsicht, Transparenzpflichten von Finanzdienstleistern und die Einhaltung von Geldwäsche- und Sorgfaltspflichten. Für Einwohner von Ruggell bedeutet das vor allem, dass Beratung zu nachhaltigen Produkten oft eine enge Abstimmung mit der liechtensteinischen Aufsicht (FMA) erfordert. Eine fundierte Rechtsberatung hilft, Verträge, Prospekte und Berichte rechtskonform zu gestalten.
2. Warum Sie möglicherweise einen Anwalt benötigen
Gründung eines nachhaltigen Investmentfonds in Liechtenstein - Bei der Strukturierung eines Kollektivanlagen-Gesetzes (KAG) Fonds müssen Prospekte, Anlagebedingungen und Zulassungsunterlagen rechtssicher erstellt werden. Ohne fachliche Prüfung drohen Unstimmigkeiten mit der Aufsicht und Nachbesserungsbedarf. Eine Rechtsberatung vermeidet Verzögerungen und Bußgelder.
ESG-Reporting und Offenlegungen - Unternehmen und Fonds müssen ESG-Berichte gemäß FINMAG und ggf. weiteren Verordnungen erstellen. Fehlerhafte Offenlegungen können zu Sanktionen oder Änderungen im Prospekt führen. Rechtliche Prüfung sichert Klarheit und Rechtskonformität.
Geldwäsche- und Compliance-Fragen (GwG) - Bei nachhaltigen Finanzprodukten sind Kundenprüfungen, Herkunftsprüfungen und Meldepflichten besonders relevant. Ein Rechtsberater hilft bei der Implementierung von KYC-Prozessen und Dokumentationspflichten.
Verträge mit Investoren und Partnern - ESG-bezogene Verträge, Sub-Advisor-Vereinbarungen oder Kooperationsverträge benötigen klare Klauseln zu Haftung, Berichtspflichten und ESG-Zielen. Klare Formulierungen reduzieren Rechtsstreitigkeiten.
Grenzüberschreitende Vermögensverwaltung - Wenn Vermögen von Liechtenstein aus international verwaltet wird, ergeben sich komplexe Fragen zu Doppelbesteuerung, grenzüberschreitender Prospektpflicht und regulatorischen Überschneidungen. Juristische Unterstützung erleichtert die Koordination mit ausländischen Behörden.
3. Überblick über lokale Gesetze
FINMAG - Finanzmarktgesetz regelt die Aufsicht über Banken, Wertpapierdienstleister und Fonds. Es legt Zulassungs- und Organisationspflichten fest, definiert Pflichten zur Transparenz und setzt Anforderungen an die Kapitalausstattung sowie an die Meldung sensibler Vorgänge fest. Die Einhaltung dieser Vorgaben ist Voraussetzung für eine rechtssichere Geschäftstätigkeit.
Geldwäschereigesetz (GwG) bestimmt Sorgfalts- und Meldepflichten zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Unternehmen müssen Kunden identifizieren, ungewöhnliche Transaktionen melden und interne Risikoanalysen durchführen. Verstöße können straf- und aufsichtsrechtliche Folgen haben.
Kollektivanlagen-Gesetz (KAG) regelt die Erlaubnis, Führung und Verwaltung von Investmentfonds einschließlich der Prospektpflicht, Vergütungsstrukturen und Berichtspflichten. Dieses Gesetz schafft den rechtlichen Rahmen, in dem nachhaltige Fondsprodukte angeboten werden dürfen. Änderungen betreffen oft Transparenz- und Offenlegungspflichten.
Aktueller Rechtsrahmen wird regelmäßig durch Anpassungen der Aufsicht an ESG-Anforderungen ergänzt. In den letzten Jahren gab es Anpassungen in Bezug auf Transparenz- und Berichterstattungspflichten, die speziell nachhaltige Finanzprodukte betreffen. Prüfen Sie bei der Planung eines Projekts die neuesten Durchführungsverordnungen der FMA.
Gerichtsstände und Rechtsdurchsetzung in Liechtenstein beruhen auf dem örtlichen Zivil- und Verwaltungsrecht. Klagen gegen Finanzdienstleister erfolgen grundsätzlich im Liechtensteinischen Rechtsweg, der in Vaduz verhandelt wird. Alternative Streitbeilegung, einschließlich Schlichtung oder Schiedsgericht, ist in bestimmten Fällen möglich und sinnvoll.
“Sustainable finance means taking environmental, social and governance factors into account in financial decision making.”
“Sustainable finance policies support financial stability and long-term growth.”
“Sustainable finance is about mobilizing private capital for climate action and sustainable development.”
4. Häufig gestellte Fragen
Was ist nachhaltige Finanzen-Recht in Liechtenstein genau?
Es umfasst Regeln zur ESG-Berichterstattung, Investorenschutz und Aufsicht von Fonds, Banken und Vermögensverwaltern. Praktisch geht es um Transparenz, Sorgfaltspflichten und korrekte Prospekte. Rechtsberatung hilft, alle Anforderungen korrekt umzusetzen.
Wie unterscheidet sich FINMAG von GwG in Liechtenstein?
FINMAG regelt die Aufsicht über Finanzdienstleister und Märkte. GwG fokussiert auf Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Beide Regelwerke arbeiten zusammen, um Finanzdienstleistungen sicher und transparent zu machen.
Was kostet die Beratung durch einen Anwalt für nachhaltige Finanzen?
Stundensätze in Liechtenstein liegen typischerweise im Bereich von CHF 250-380 pro Stunde, je nach Spezialisierung und Region. Für konkrete Projekte lassen sich auch Pauschalpreise oder Projektbudgets vereinbaren.
Wie lange dauert typischerweise eine Erstberatung zu ESG-Themen?
Eine Erstberatung dauert meist 60 bis 90 Minuten. In der Regel erhalten Sie danach eine Einschätzung zu notwendigen Schritten und einem groben Kostenrahmen. Komplexe Fondsprojekte brauchen oft mehrere Folgetermine.
Brauche ich einen lizenzierten Rechtsanwalt in Liechtenstein?
Für die Beratung zu liechtensteinischen Finanzprodukten und Aufsichtsfragen empfiehlt sich ein in Liechtenstein zugelassener Rechtsbeistand oder ein Rechtsberater mit Liechtenstein-Spezialkenntnissen. So klären Sie Compliance- und Laufzeitfragen zuverlässig.
Was ist der Unterschied zwischen ESG-Bericht und Nachhaltigkeitsbericht?
ESG-Berichte fokussieren Umwelt, Soziales und Governance im Kontext von Finanzdienstleistungen. Nachhaltigkeitsberichte umfassen darüber hinaus oft operative Geschäftspraktiken und langfristige Unternehmensziele. In Liechtenstein gelten beide Berichte als wichtige Informationsquellen für Investoren.
Wie kann ich eine ESG-Konformität für mein Produkt sicherstellen?
Starten Sie mit einer ESG-Due-Diligence, definieren Sie klare Kriterien und erstellen Sie eine transparente Berichtsstruktur. Ein Rechtsberater hilft bei der Prüfung von Prospekten, Verträgen und Offenlegungspflichten.
Welche Unterlagen brauche ich für eine ESG-bezogene Fondsaufnahme?
Typische Unterlagen sind Fondsprospekt, Anlagebedingungen, Investoreninformationen, Compliance-Dokumente und eine Risikoprofilbeschreibung. Zusätzlich sind Berichte zur ESG-Strategie und zur Verfolgung von Zielen sinnvoll.
Welche Strafen drohen bei Verstößen gegen nachhaltige Finanzvorschriften?
Bei Verstößen drohen Bußgelder, Aufsichtsanordnungen, Nachbesserungsauflagen oder Zwangsmaßnahmen. Wiederholte Verstöße können zu Lizenzentzug oder strafrechtlichen Folgen führen. Die FMA verhängt Sanktionen gemäß FINMAG und GwG.
Sollte ich Beratung vor Ort in Ruggell suchen?
Ja. Ein lokaler Rechtsbeistand kennt die regionalen Ansprechpartner der Aufsicht, lokale Formvorschriften und Gerichte. Vor Ort Beratung spart Zeit und erleichtert die Umsetzung komplexer Anforderungen.
Kann ich internationale ESG-Standards auch in Liechtenstein anwenden?
Ja, internationale Standards sind grundsätzlich anwendbar und werden oft durch lokale Vorschriften ergänzt. Die FMA empfiehlt die Berücksichtigung internationaler Rahmenwerke, um Ausführungsqualität und Vergleichbarkeit zu sichern.
5. Zusätzliche Ressourcen
FMA Liechtenstein - Die Finanzmarktaufsicht sorgt für Zulassung, Überwachung und Durchsetzung von Regeln für Banken, Versicherungen, Fonds und Wertpapierdienstleistungen. Offizielle Seite: https://www.fma-li.li
Regierung Liechtenstein - Offizielle Informationen zu Recht, Wirtschaft, Finanzen und nachhaltiger Entwicklung. Offizielle Seite: https://www.regierung.li
OECD - Liechtenstein - Berichte und Analysen zu nachhaltiger Finanzierung, Regulierung und Wirtschaftsfragen im Kontext Liechtensteins. Offizielle Seite: https://www.oecd.org/liechtenstein/
IMF - Liechtenstein und Finanzwesen - Internationale Sichtweisen zu Finanzstabilität, Aufsicht und nachhaltiger Entwicklung. Offizielle Seite: https://www.imf.org
6. Nächste Schritte
Definieren Sie Ihr Ziel zur nachhaltigen Vermögensverwaltung oder Produktentwicklung. Zeitrahmen: 1-2 Wochen.
Finden Sie einen in Liechtenstein zugelassenen Rechtsbeistand mit Fokus Nachhaltige Finanzen. Zeitrahmen: 1-3 Wochen.
Vereinbaren Sie eine Erstberatung, um Anforderungen, Umfang und Kosten zu klären. Zeitrahmen: 1 Woche.
Sammeln Sie alle relevanten Unterlagen (Prospekte, Verträge, Offenlegungstexte, ESG-Kriterien). Zeitrahmen: 2-4 Wochen.
Lassen Sie Ihre Unterlagen rechtlich prüfen und notwendige Anpassungen vornehmen. Zeitrahmen: 2-6 Wochen.
Erarbeiten Sie einen Umsetzungsplan mit Meilensteinen und Freigabeprozessen. Zeitrahmen: 1-3 Wochen nach Prüfung.
Unterzeichnen Sie den Beratungsvertrag und setzen Sie regelmäßige Compliance-Checks auf. Zeitrahmen: sofort nach Freigabe.
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