¿Usuario existente? Iniciar sesión
Cuéntenos su caso y reciba, gratis y sin compromiso, un presupuesto de los mejores abogados de su ciudad.
Gratis. Toma 2 min.
Pereira opera bajo el marco jurídico colombiano para las Fintech. En la práctica, las empresas de tecnología financiera deben cumplir normas nacionales sobre servicios de pago, protección de datos, prevención de lavado de activos y transparencia comercial. Aunque la ciudad no tiene una normativa propia de Fintech, las autoridades regionales aplican las reglas nacionales de forma homogénea.
Las Fintech en Pereira suelen conectarse con entidades reguladoras para obtener registros, licencias y supervisión. Además, deben implementar controles de seguridad de la información y políticas de KYC (Conozca a su Cliente) y AML (Prevención de Lavado de Activos). En consecuencia, contar con asesoría legal especializada facilita cumplir con los requisitos desde la etapa inicial de operación.
Una startup de pagos en Pereira quiere lanzar una plataforma entre comerciantes. Necesita asesoría sobre requisitos de registro, licencias de servicios de pago y cumplimiento AML/KYC para evitar sanciones.
Una app de cobranza digital maneja datos de clientes y debe cumplir con la protección de datos. Requiere revisión de políticas, consentimiento y obligaciones de tratamiento para usuarios en Pereira.
Una fintech de microcréditos para pequeños negocios locales busca financiación de inversores. Requiere estructuración legal de contratos, términos de crédito y cumplimiento regulatorio.
Un comerciante de Pereira quiere aceptar criptomonedas o activos digitales. Necesita entender la legalidad, riesgos fiscales y posibles restricciones locales.
Una plataforma de servicios financieros sufre una auditoría de regulación. Requiere preparación de políticas internas, manuales de cumplimiento y respuesta a requerimientos de autoridades.
Un consumidor denuncia una vulneración de datos o una penalidad por incumplimiento. Requiere defensa técnica y explicación de responsabilidades de la empresa.
La Ley 1581/2012 establece principios y derechos sobre la protección de datos personales. Regula la recopilación, almacenamiento y uso de información de personas físicas en Colombia. Desde 2012 está vigente, con reglamentaciones posteriores para su implementación por autoridades y operadores de datos.
En Fintech, esta norma determina cómo deben gestionarse los datos de usuarios, clientes y contrapartes. Las plataformas deben obtener consentimiento, garantizar seguridad y permitir derechos de acceso, rectificación y supresión.
El Decreto 1377/2013 reglamenta la Ley 1581 y define procedimientos de autorización, transferencia de datos y protección de bases de datos. Está destinado a esclarecer prácticas para el tratamiento de información personal por responsables y encargados.
Este reglamento es particularmente relevante para Fintech que operan con datos de clientes, historial de transacciones y verificación de identidad. Su cumplimiento ayuda a evitar sanciones y reclamaciones por uso indebido de datos.
La Ley 1266/2008 regula el manejo de información crediticia y reportes de obligaciones financieras de personas y entidades. Es relevante para plataformas de crédito y evaluación de riesgo. La norma se aplica a consultas, almacenamiento y transmisión de datos de historial crediticio.
Las Fintech que gestionan puntuaciones, histórico de pagos o informes a centrales de riesgo deben ajustarse a esta Ley y a sus regulaciones complementarias para evitar usos indebidos de la información.
Nota: además de estas leyes, las entidades financieras en Pereira deben considerar normas de lavado de activos y financiación del terrorismo, protección al consumidor y requisitos de seguridad de la información que emanan de organismos reguladores a nivel nacional.
Una fintech es una empresa que utiliza tecnología para servicios financieros. Cubre pagos, préstamos, inversiones y gestión de riesgos, entre otros. En Pereira, se exige cumplir normas de registro, protección de datos y AML/KYC.
El proceso suele incluir la solicitud de registro, presentación de políticas de seguridad y cumplimiento, y revisión de requisitos de cara a la prestación de servicios. El plazo varía según la entidad reguladora y la complejidad del negocio.
Desde el inicio de operaciones, cuando se recolecten datos personales de usuarios. Las políticas de privacidad deben estar disponibles y actualizadas conforme a la normativa vigente.
En Colombia, los datos deben almacenarse de forma segura, con controles de acceso y registro de movimientos. Deben respetar la minimización de datos y los derechos de los titulares.
Un asesor ayuda a interpretar normas, preparar contratos, políticas de datos y a evitar sanciones. También facilita la adecuación a cambios regulatorios y auditorías.
La regulación de criptoactivos es dinámica y debe evaluarse según la normativa vigente. Se recomienda asesoría para determinar si se permiten y bajo qué condiciones.
Sí. Un abogado puede redactar acuerdos de servicio, condiciones de uso y cláusulas de responsabilidad para evitar conflictos y proteger derechos de las partes.
Sí. Un programa de AML/KYC y procedimientos de diligencia deben existir para cumplir con las normativas y reducir riesgos de uso indebido de la plataforma.
El contrato de desarrollo especifica entregables y propiedad intelectual; el de servicio regula la prestación continua, soporte y funcionamiento de la plataforma.
El reporte de crédito comparte historial de obligaciones financieras; la verificación de antecedentes se enfoca en identidad, solvencia y riesgo para operaciones específicas.
Defina perfiles de cliente, configure políticas de verificación, establezca niveles de riesgo y implemente monitoreo continuo. Documente procedimientos y capacitación.
Una consulta inicial suele durar entre 30 y 90 minutos, dependiendo de la complejidad de la operación y de las dudas planteadas.
La inclusión financiera mediante fintech puede ampliarse si las normas proporcionan confianza y seguridad para usuarios.
Fuente: World Bank
La transformación digital debe ir acompañada de protección de datos y seguridad para fomentar la confianza de los usuarios.
Fuente: OECD
Fuente: IFC
Lawzana le ayuda a encontrar los mejores abogados y bufetes de abogados en Pereira a través de una lista seleccionada y preseleccionada de profesionales legales calificados. Nuestra plataforma ofrece clasificaciones y perfiles detallados de abogados y bufetes de abogados, permitiéndole comparar según áreas de práctica, including Fintech, experiencia y comentarios de clientes.
Cada perfil incluye una descripción de las áreas de práctica del bufete, reseñas de clientes, miembros del equipo y socios, año de establecimiento, idiomas hablados, ubicaciones de oficinas, información de contacto, presencia en redes sociales y cualquier artículo o recurso publicado. La mayoría de los bufetes en nuestra plataforma hablan inglés y tienen experiencia tanto en asuntos legales locales como internacionales.
Obtenga una cotización de los bufetes de abogados mejor calificados en Pereira, Colombia — de forma rápida, segura y sin complicaciones innecesarias.
Descargo de responsabilidad:
La información proporcionada en esta página es solo para fines informativos generales y no constituye asesoramiento legal. Si bien nos esforzamos por garantizar la precisión y relevancia del contenido, la información legal puede cambiar con el tiempo y las interpretaciones de la ley pueden variar. Siempre debe consultar con un profesional legal calificado para obtener asesoramiento específico para su situación.
Renunciamos a toda responsabilidad por las acciones tomadas o no tomadas en función del contenido de esta página. Si cree que alguna información es incorrecta o está desactualizada, por favor contact us, y la revisaremos y actualizaremos cuando corresponda.
