Paypal Fraud Identity Theft

Bonjour :

Maître Jofre à l’appareil. En présumant que cela s’est produit alors que vous utilisiez PayPal aux Philippines, ce à quoi vous avez affaire n’est pas simplement un problème de service client, cela comporte déjà des implications juridiques, surtout étant donné que votre compte a été compromis sans aucun changement de mot de passe ou d’e-mail et que vous vous retrouvez désormais avec un solde négatif.

Permettez-moi de vous guider calmement et clairement.

Premièrement, sur la nature de l’incident.
Si votre compte PayPal a été accédé et utilisé frauduleusement malgré l’absence de changement de mot de passe, d’e-mail ou d’identifiants de sécurité, cela indique fortement un accès non autorisé, une prise de contrôle de compte par exploitation du back-end, un détournement de session ou une mauvaise utilisation d’instruments de paiement liés. En droit philippin, cela constitue une fraude en ligne et un accès illégal.

Deuxièmement, sur l’aspect pénal.
Cela pourrait relever de la Loi Républicaine n° 10175, la Cybercrime Prevention Act. Plus précisément, cela peut impliquer a.) un accès illégal, b.) une fraude liée à l’ordinateur et c.) une usurpation d’identité. Même si l’auteur est inconnu à ce stade, une plainte John Doe peut être déposée. Ce qui importe, c’est que votre compte a été utilisé sans autorisation et que vous avez subi un préjudice financier.

Troisièmement, sur votre responsabilité envers PayPal.
Un solde négatif ne signifie pas automatiquement que vous êtes légalement responsable. Si les transactions étaient non autorisées, votre obligation est suspendue pendant l’enquête sur le litige. PayPal a le devoir d’enquêter sur la fraude en vertu de son propre Accord d’Utilisateur, et selon les principes généraux des obligations et des contrats, vous ne pouvez être obligé de payer des transactions que vous n’avez pas autorisées. L’essentiel ici est la documentation et le calendrier.

Quatrièmement, sur les démarches immédiates à entreprendre.
a.) Signalez immédiatement l’incident via le Centre de Résolution de PayPal et qualifiez formellement les transactions d’non autorisées.
b.) Conservez toutes les preuves, captures d’écran du solde négatif, historique des transactions, courriels de PayPal, horodatages et toutes alertes reçues.
c.) Vérifiez toutes les cartes et comptes bancaires liés et informez également ces institutions.
d.) Changez votre mot de passe et activez l’authentification à deux facteurs, même si cela semble inchangé, pour démontrer votre bonne foi et votre diligence.

Cinquièmement, sur les recours juridiques que vous pouvez exercer.
Si PayPal refuse d’annuler les charges ou insiste pour que vous payiez malgré des signes évidents de fraude, vous pouvez a.) adresser une mise en demeure formelle contestant le solde, b.) déposer une plainte pour cybercriminalité auprès de la Division Cybercriminalité de la NBI ou du Groupe Anti Cybercriminalité de la PNP, et c.) préparer une déclaration sous serment pour étayer une plainte pénale et une éventuelle action civile en réparation si une négligence ou un manquement à la protection de votre compte peut être démontré.

Sixièmement, sur la stratégie et le réalisme.
Voici mon avis franc. La plupart des cas similaires sont résolus au niveau du litige et de l’escalade s’ils sont traités correctement et rapidement. L’erreur que commettent de nombreux utilisateurs est de prendre cela à la légère ou émotionnellement. Vous devez aborder la situation de manière méthodique et juridique. Plus la déclaration est faite tôt, plus votre position selon laquelle vous n’avez pas autorisé les transactions est solide.

Je suis propriétaire et associé directeur du cabinet Recososa Law Firm, basé aux Philippines, avec des bureaux à Luzon, Visayas et Mindanao. Nous assistons les clients en matière de fraude cybernétique, de litiges financiers en ligne et de plaintes pour cybercriminalité. Nous pouvons vous aider à rédiger la narration du litige, préparer les déclarations sous serment et faire correctement monter le dossier si PayPal devient peu coopératif. Nous pouvons le faire via Google Meet ou Zoom, ou lors d’une consultation en personne.

Vous pouvez nous envoyer un courriel à [email protected] en précisant que vous êtes un client de LawZana, ou vous pouvez appeler ou texter le +63 917 504 6510.

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Maître JOFRE B. RECOSOSA
Propriétaire et associé directeur
Recososa Law Firm
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