1. حول قانون إعادة الهيكلة والإعسار في الإمارات العربية المتحدة
تُعَد الإمارات من الدول التي اعتمدت إطاراً حديثاً لإعادة الهيكلة والإعسار بهدف حماية الشركات والأفراد وإعطاء الفرصة لإعادة التنظيم بدلاً من التصفية الكلية. النص الأساسي هو القانون الاتحادي رقم 9 لسنة 2016 بشأن الإفلاس، والذي يوفر مساراً منظماً لإعادة الهيكلة وتقرير الإعسار تحت إشراف جهة قضائية. كما توجد لوائح خاصة في مراكز مالية حرة مثل DIFC وADGM توفر إجراءات مشابهة ضمن نظام قضائي مستقل.
يهدف الإطار القانوني إلى تيسير التفاوض بين المدين والدائنين، إضافة إلى الإشراف القضائي وتعيين مدير أو مقرضين لإدارة عملية إعادة الهيكلة. كما يسمح بإجراءات حماية مؤقتة أثناء التفاوض على خطة إعادة الهيكلة وتقييم خيارات التمويل الجديدة. وتتزايد أهمية هذا الإطار في بيئة الأعمال الإماراتية التي تجمع بين الأسواق التقليدية والأنشطة المالية الحديثة.
إيضاح: تُصمم إجراءات الإفلاس الإماراتية لتشجيع إعادة هيكلة الدين وتجنّب التصفية الكلية عند توفر فرصة جدية لإعادة تشغيـل الأعمال. - World Bank
المصادر المرجعية:
- World Bank: معلومات عامة حول الإطار التنظيمي للإفلاس في الإمارات والمنظور العالمي لإعادة الهيكلة.
- INSOL International: خبراء عالميون في الإعسار وإعادة الهيكلة يقدمون رؤى حول أفضل الممارسات الدولية.
- IMF: تقارير اقتصادية ومالية توضح أثر إصلاحات الإفلاس في بيئة الأعمال الإماراتية.
2. لماذا قد تحتاج إلى محامٍ
- إحدى الشركات الصغيرة في دبي تواجه تراجعاً في الإيرادات وتعرضت لضغوط من مزودي خدمة كبار، وتريد تقديم خطة إعادة هيكلة للموافقة عليها من الدائنين تحت إشراف المحكمة. تحتاج إلى مستشار قانوني يساعد في إعداد خطة تحقق من رضا جميع الأطراف وتلتزم بالقانون الاتحادي.
- مدين شخصي لديه حجز على الحسابات ويريد تجميد إجراءات الحجز أثناء التفاوض على ترتيب ديون مع بنك محلي. يتطلب الأمر دعم قانوني لفهم مدى الحماية القضائية وإجراءات التجميد والتفاوض مع المصرف.
- شركة مقرها DIFC تود الاستفادة من DIFC Insolvency Law لإعادة هيكلة ديونها مع دائنين محليين وأجانب. يحتاج إلى مستشار قانوني ذي خبرة بإجراءات DIFC وتنسيق مع الجهات القضائية في DIFC.
- شخص ثري لديه ديون متعددة في أبوظبي والشارقة يرغب في ترتيب ديونه وتجنب التصفية، ويحتاج إلى مخطط إعادة هيكلة يساعده على وضع إطار مالي جديد مع الحفاظ على سمعته ونشاطه التجاري.
- شركة صناعية كبيرة في أبوظبي تواجه تعثر مالي بسبب انخفاض الطلب وتحتاج إلى مساعدة في اختيار مسار إعادة الهيكلة، بما في ذلك إعداد بيان مالي وطرح خيارات تمويل جديدة وتحديد تكاليف الإجراءات.
- كيان تجاري في ADGM يواجه تداعيات خارجية ويحتاج إلى اختيار مسار إفلاس أو إعادة هيكلة وفق القوانين المحلية، مع استبعاد مخاطر الانسحاب المفاجئ من السوق.
3. نظرة عامة على القوانين المحلية
القانون الاتحادي بشأن الإفلاس هو الإطار الرئيسي لإعادة الهيكلة والإعسار في الإمارات، ويشمل مسارات لإعادة الهيكلة وتسوية الديون تحت إشراف المحكمة. تاريخ العمل به يعود إلى 2016، وهو ما يجعل الإمارات رائدة في تبني آليات حماية الشركات حين تواجه أزمات سيولة.
قانون DIFC للمسؤولية والإفلاس يمثل إطاراً مستقلاً داخل منطقة DIFC، وتطبق محاكم DIFC إجراءات الإفلاس والتسوية خارج النظام الاتحادي. يدخل حيز التنفيذ مع وجود سلطة قضائية مستقلة وتطبيق عملي في دبي ومراكز DIFC الاقتصادية.
لوائح ADGM للإفلاس والإنقاذ تشكل إطاراً مستقلاً في منطقة ADGM في أبوظبي، مع نظم خاصة بالإفلاس وإعادة الهيكلة وتسهيل التعاون الدولي عبر آليات معترف بها محلياً. هذه اللوائح تخضع لسلطة قضائية مستقلة داخل ADGM وتدعم تطبيق إجراءات مشابهة على نطاق دولي.
من منظور الولاية القضائية،)} يتميز النظام الاتحادي بوجود سلطة محاسبية ولجوانب تقاطعية مع قوانين الشركات والتجارة، بينما DIFC وADGM يقدمان أطر قضائية مستقلة تسمح بتطبيق إجراءات أكثر مرونة وتتيح الاعتراف الدولي. عند وجود نشاط في أكثر من ولاية قضائية داخل الإمارات، يلزم التنسيق بين الأطر الاتحادية والجهات في DIFC وADGM لضمان تنفيذ خطة إعادة الهيكلة بشكل سلس.
4. الأسئلة الشائعة
ما هو الفرق بين إعادة الهيكلة والإعسار في الإمارات؟
إعادة الهيكلة تهدف إلى تمكين المدين من سداد الديون عبر خطة مقبولة من الدائنين تحت إشراف المحكمة. الإعسار يعني فشل المدين في سداد ديونه وتدفع إجراءات التصفية أو الترتيبات القضائية. كلا المسارين يخضعان لإشراف قضائي وتقييم منسق مع الدائنين.
كيف أبدأ إجراءات إعادة الهيكلة عبر المحكمة في الإمارات؟
يجب تحضير ملف مالي يبين الوضع النقدي والمديونية وحالة التدفق النقدي. ثم يتم تقديم الطلب إلى المحكمة المختصة وطلب فتح مسار إعادة هيكلة مع تعيين أمين قضاء أو مدير لإدارة العملية.
متى يمكنني طلب إيقاف إجراءات الحجز أثناء إعادة الهيكلة؟
يمكن الطلب من المحكمة إصدار أمر حماية مؤقت خلال إجراءات إعادة الهيكلة. هذا التجميد يمنع إجراءات التنفيذ ضد الأصول حتى يتم الانتهاء من تقييم خطة إعادة الهيكلة.
أين يمكنني العثور على محامٍ متخصص في إعادة الهيكلة والإعسار في دبي؟
ابحث في دفاتر المحامين المعتمدين لدى DIFC Courts أو ADGM أو المحامين المتخصصين في قضايا الإفلاس. يفضل أن يكون لديه خبرة في القوانين الاتحادية والإطار المستقل DIFC/ADGM.
لماذا تعتبر إعادة الهيكلة خياراً أفضل من التصفية؟
إعادة الهيكلة تقلل من فقدان الوظائف وتسمح باستمرارية التشغيل وإعادة التوازن المالي. التكاليف العامة عادة أقل من التصفية وتتحسن فرص استرداد حقوق الدائنين.
هل يمكن استخدام DIFC أو ADGM لإجراءات الإعسار؟
نعم، DIFC وADGM لديهما نظم مستقلة للإفلاس وإعادة الهيكلة يتم تطبيقها داخل مراكزها. هذه الإطار يسمح بآليات أكثر تخصصاً وتعاوناً مع المستثمرين الدوليين.
هل يجب تقديم الإفصاح المالي في جميع الحالات؟
عادةً يتطلب القانون الإفصاح المالي مع تقديم بيانات التدفقات النقدية والدين وحقوق الملكية. الإفصاح يحسن الشفافية ويعزز فرص التوصل إلى خطة مقبولة.
كم تستغرق عملية إعادة الهيكلة عادة في الإمارات؟
المسار الاتحادي قد يستغرق من 6 إلى 18 شهراً حسب تعقيد الدين وعدد الدائنين. في DIFC/ADGM قد تختلف المهل بناء على الإطار القضائي ونطاق القضية.
ما الفرق بين الإجراءات المحكومة اتحادياً وتلك في DIFC؟
الاتحاد يخضع للقانون الاتحادي ويشرف عليه قضاة الإمارات. DIFC يحكمه إطار قضائي مستقل وتطبيقات مختلفة في إجراءات الإفلاس وإعادة الهيكلة.
هل أحتاج إلى محاسب قانوني كمرافق أثناء العملية؟
نعم، وجود محاسب قانوني يساعد في إعداد البيانات المالية والتدقيق وتحليل التدفقات النقدية. يساعد أيضاً في تقديم توقعات مالية مقنعة للدائنين.
ما الفرق بين محامٍ ووكيل في هذه الإجراءات؟
المصطلحان يتداخلان عادة في الإمارات، لكن المحامي غالباً يؤدي الاستشارة القانونية والترافع، بينما الوكيل قد يتولى تقديم الطلبات والاتصالات الرسمية تحت إشراف المحامي.
هل يمكنني البدء بإجراءات إعادة الهيكلة للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة؟
نعم، القانون الإماراتي يتيح للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة خيارات لإعادة الهيكلة بموجب الشروط التي تضمن حماية الدائنين والمنفعة الاجتماعية.
5. موارد إضافية
- INSOL International - منظمة دولية تقدم إرشادات ومعلومات حول الإعسار وإعادة الهيكلة في الاقتصادات الحديثة. https://www.insol.org
- World Bank - تقارير ومناقشات حول بيئة الأعمال والإفلاس في الإمارات ضمن إطار عالمي. https://www.worldbank.org
- IMF - تحليلات اقتصادية ومالية تؤثر على إصلاحات الإفلاس والحوكمة في الإمارات. https://www.imf.org
6. الخطوات التالية
- حدد نطاق قضيتك: اتحادي أم DIFC أم ADGM، وما إذا كانت المسألة تخص شركة أم فرداً. الزمن المتوقع: 1-2 أيام.
- ابحث عن محامٍ متخصص في إعادة الهيكلة والإعسار مع خبرة الإمارات عبر ادعاءات سابقة في DIFC أو ADGM. الزمن المتوقع: 1-2 أسابيع.
- اطلب استشارة أولية وتحديد نطاق الخدمات والتكاليف وأسلوب الدفع. الزمن المتوقع: 1 أسبوع.
- جهز المستندات المالية الأساسية: الميزانيات، القوائم النقدية، القروض والالتزامات. الزمن المتوقع: 1-2 أسابيع.
- احصل على عرض خطة إعادة هيكلة مكتوبة مع الجدول الزمني والتكاليف المحتملة. الزمن المتوقع: 1 أسبوع.
- وقع عقداً مع المحامي وتأكد من وجود بنود تتعلق بالتكاليف والسرية والتسويات. الزمن المتوقع: 1-3 أيام.
تساعدك Lawzana في العثور على أفضل المحامين ومكاتب المحاماة في الإمارات العربية المتحدة من خلال قائمتنا المختارة والمُراجعة للمحترفين القانونيين المؤهلين. توفر منصتنا تصنيفات وملفات تفصيلية للمحامين ومكاتب المحاماة، تمكنك من المقارنة بناءً على مجالات الممارسة بما في ذلك إعادة الهيكلة والإعسار والخبرة وآراء العملاء.
يتضمن كل ملف شخصي وصفاً لمجالات ممارسة المكتب، وتقييمات العملاء، وأعضاء الفريق والشركاء، وسنة التأسيس، واللغات المستخدمة، ومواقع المكاتب، ومعلومات الاتصال، والتواجد على وسائل التواصل الاجتماعي، والمقالات أو الموارد المنشورة. معظم المكاتب على منصتنا تتحدث الإنجليزية وذات خبرة في الشؤون القانونية المحلية والدولية.
احصل على عروض أسعار من مكاتب المحاماة المتميزة في الإمارات العربية المتحدة - بسرعة وأمان وبدون متاعب.
إخلاء المسؤولية:
المعلومات المقدمة في هذه الصفحة هي لأغراض إعلامية عامة فقط ولا تشكل استشارة قانونية. على الرغم من سعينا لضمان دقة المحتوى وملاءمته، فإن المعلومات القانونية قد تتغير بمرور الوقت، وقد تختلف تفسيرات القانون. يجب عليك دائماً استشارة محترف قانوني مؤهل للحصول على نصيحة خاصة بوضعك.
نخلي مسؤوليتنا عن أي إجراءات تم اتخاذها أو لم يتم اتخاذها بناءً على محتوى هذه الصفحة. إذا كنت تعتقد أن أي معلومات غير صحيحة أو قديمة، يرجى contact us، وسنراجع ونحدث حسب الاقتضاء.
