About การเงินเชิงโครงสร้าง Law in Bangkok, Thailand
การเงินเชิงโครงสร้าง หรือ structured finance คือวิธีการระดมทุนผ่านโครงสร้างทางการเงินที่ใช้ SPV (special purpose vehicle) และทรัพย์สินรองรับ เพื่อกระจายความเสี่ยงและเพิ่มประสิทธิภาพในการระดมทุนในตลาดทุนไทย
ในกรุงเทพมหานคร ธุรกิจมักใช้การเงินเชิงโครงสร้างเพื่อโครงการขนาดใหญ่ เช่น โครงสร้างสินเชื่อโครงการ ถนน รถไฟ หรืออาคารสำนักงานที่มีเงินสดจากสัญญาเช่าหรือรายได้จากทรัพย์สินเป็นหลักฐานรองรับการชำระหนี้
บทบาทของผู้ให้บริการทางกฎหมาย คือช่วยออกแบบองค์ประกอบทางกฎหมาย ตั้งแต่โครงสร้าง SPV ไปจนถึงสัญญาค้ำประกัน หลักประกันสิทธิในทรัพย์สิน และการปฏิบัติตามข้อบังคับของหน่วยงานรัฐที่เกี่ยวข้อง
Why You May Need a Lawyer
ในการทำธุรกรรมการเงินเชิงโครงสร้างในกรุงเทพฯ มีสถานการณ์เฉพาะที่ต้องการทนายความผู้เชี่ยวชาญเพื่อป้องกันความเสี่ยงและลดข้อพิพาท
-
Scenario 1: บริษัทพัฒนาอสังหาริมทรัพย์ในกรุงเทพฯ ต้องตั้ง SPV ในไทยเพื่อ securitize รายได้ค่าเช่าอาคารสำนักงานของตน และต้องร่างสัญญาค้ำประกัน ตั๋วแลกเงิน และสัญญามอบหลักประกันที่ถูกต้องตามกฎหมายไทย
-
Scenario 2: นักลงทุนต่างชาติร่วมทุนในโครงการขนาดใหญ่ที่มีการกู้ยืมจากสถาบันการเงินไทย ต้องจัดทำรายละเอียดโครงสร้าง intercreditor agreement และกฎเกณฑ์แลกเปลี่ยนภาษีระหว่างประเทศ
-
Scenario 3: โครงการโครงสร้างพื้นฐานในกรุงเทพฯ ต้องการเงินทุนระยะยาวจากหลายแหล่ง โดยมีความซับซ้อนด้านลำดับความสำคัญของหนี้ (senior, mezzanine) และความรับผิดชอบของผู้เกี่ยวข้องที่ต้องชัดเจน
-
Scenario 4: บริษัทการเงินไทยออก asset-backed securitization ของหนี้สินเช่ารถหรือสินเชื่อผู้บริโภค ต้องผ่านกระบวนการจดทะเบียนและเผยแพร่ข้อมูลผู้ลงทุน ตามข้อกำกับของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC)
-
Scenario 5: บริษัทที่มีกิจการในกรุงเทพฯ ต้องปรับโครงสร้างหนี้ภายในประเทศและต่างประเทศ พร้อมการนำเสนอแบบจำลองภาษีและการบันทึกบัญชีที่สอดคล้องกับ Thai Tax Law และมาตรฐานการเงิน
-
Scenario 6: ผู้ประกอบการหรือนิติบุคคลต้องขออนุมัติจากหน่วยงานกำกับดูแล เช่น BOT หรือ SEC เพื่อประกอบกิจการสินเชื่อหรือการเงินร่วมกับ SPV ที่จัดตั้งขึ้นในประเทศไทย
การมีทนายความช่วยควบคุมเวทีการเจรจา ทำสัญญา และตรวจสอบความเสี่ยงทางกฎหมาย จะช่วยลดความล่าช้า ป้องกันข้อพิพาท และเสริมความชัดเจนของสิทธิผู้ให้เงินและผู้กู้
Local Laws Overview
กฎหมายไทยที่เกี่ยวข้องกับการเงินเชิงโครงสร้างมีหลายส่วน โดยสำคัญได้แก่กฎหมายที่ควบคุมสัญญา ความเป็นเจ้าของ สิทธิในทรัพย์สิน และการดำเนินการด้านตลาดทุน
Thai Civil and Commercial Code (CCC) - Obligations and Contracts
กฎหมายแพ่งและพาณิชย์ของไทยเป็นกรอบหลักสำหรับสัญญาและการค้ำประกันที่ใช้ในโครงสร้างการเงิน โดยเฉพาะเรื่องสัญญา สินเชื่อ และสิทธิในทรัพย์สินที่ใช้เป็นหลักประกัน
กรุงเทพฯ ซึ่งมีลักษณะธุรกรรมซับซ้อน จะต้องตรวจสอบบทบัญญัติเรื่องการจำนอง การสิทธิในทรัพย์สิน และสัญญาค้ำประกันให้สอดคล้องกับ CCC
Securities and Exchange Act B.E. 2535
กฎหมายหลักที่กำกับการออกและซื้อขายหลักทรัพย์ รวมทั้งการกำกับดูแลผู้ดำเนินธุรกิจตลาดทุน และการให้ข้อมูลแก่ผู้ลงทุน ซึ่งมีบทบาทสำคัญต่อโครงสร้างการ securitization และสินทรัพย์ที่นำมาระดมทุน
การดำเนินการด้านการออกหลักทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับโครงสร้างการเงินในกรุงเทพฯ จึงต้องสอดคล้องกับข้อกำหนดของ SEC ทั้งในเรื่องการลงทะเบียน การเปิดเผยข้อมูล และการป้องกันผู้ลงทุน
Financial Institutions Act B.E. 2551
กฎหมายนี้กำกับสถาบันการเงินและกิจการที่เกี่ยวข้องกับการให้สินเชื่อ รวมถึงการกำหนดเงื่อนไขใบอนุญาต ความรับผิดชอบ และข้อกำกับด้านการบริหารความเสี่ยง
สำหรับโครงสร้างทางการเงินที่แพร่หลาย เช่น asset-backed หรือโครงการที่เกี่ยวข้องกับ SPV ในไทย กฎหมายนี้ช่วยระบุกรอบการดำเนินการของผู้ให้บริการเงินทุนและผู้ร่วมลงทุนในระบบ
“The Thai Securities and Exchange Commission's mandate includes developing and regulating the Thai capital market to protect investors and ensure fair and orderly markets.”
Source: Securities and Exchange Commission Thailand (sec.or.th)
“The Bank of Thailand oversees financial institutions and maintains monetary stability in the Thai financial system.”
Source: Bank of Thailand (bot.or.th)
สำหรับข้อความอ้างอิงเพิ่มเติม สามารถตรวจเช็คเอกสารกฎหมายฉบับเต็มได้ที่แหล่งข้อมูลทางกฎหมายของรัฐบาล เช่น สำนักงานคณะกรรมการกฤษฎีกา และฐานข้อมูลกฎหมาย Krisdika
Note: เพื่อเข้าถึงข้อความกฎหมายฉบับล่าสุดและการแก้ไข โปรดตรวจสอบที่ Krisdika.go.th หรือเว็บไซต์หน่วยงานที่เกี่ยวข้อง
Frequently Asked Questions
What is การเงินเชิงโครงสร้าง?
What is การเงินเชิงโครงสร้าง and how is it used in Bangkok markets?
How do SPVs work in Bangkok structured finance deals?
How do SPVs function to isolate risk and hold assets in Thai deals?
When is it necessary to hire a lawyer for securitization in Bangkok?
When should you engage counsel during a securitization process in Thailand?
Where can I find official Thai law texts on structured finance?
Where can I access authoritative Thai laws relevant to structured finance?
Why should I use a local Bangkok attorney for cross-border securitization?
Why is local expertise important for cross-border structured finance deals in Bangkok?
Can I form an SPV in Thailand for asset-backed financing?
Can a Thai SPV legally issue asset-backed securities under current rules?
Should I expect court involvement in recovery for structured finance in Thailand?
Should litigation be anticipated if a borrower defaults on a structured finance arrangement?
Do I need licensing for securitization activities?
Do securitization activities require specific licenses under Thai law?
Is a term sheet enough for initial deals or do I need full security package?
Is a term sheet sufficient to start negotiations, or is a comprehensive security package required early?
How long does it take to close a project finance deal in Bangkok?
How long is typical from term sheet to closing for Bangkok project finance?
What are typical costs of hiring a structured finance lawyer in Bangkok?
What is a realistic fee range for Bangkok lawyers handling structured finance deals?
How do tax considerations affect structured finance in Thailand?
How does Thai tax law influence SPV structures and securitization arrangements?
Additional Resources
Access official sources for deeper understanding and official guidance on structured finance in Thailand
-
Bank of Thailand (BOT) - المركزي regulator overseeing monetary policy and financial institutions including non-bank lenders and securitization activities.
BOT official site
-
Securities and Exchange Commission Thailand (SEC) - กำกับดูแลตลาดทุน การออกหลักทรัพย์ และข้อกำกับข้อมูลสำหรับนักลงทุน
SEC Thailand
-
Krisdika (Office of the Council of State) - Official Legal Database - ฐานข้อมูลกฎหมายไทย และข้อความกฎหมายที่มีการแก้ไข
Krisdika
Next Steps
- Clarify your objective and gather documents - Define deal size, asset types, anticipated sources of funding, and collect contracts, term sheets, and corporate documents. Timeline: 1-2 weeks.
- Identify Bangkok-based law firms with structured finance practice - Look for lawyers who have recent deal experience in SPV formation, securitization, and intercreditor agreements. Timeline: 1-2 weeks.
- Check credentials and language capability - Confirm Thai and English proficiency, previous litigation or arbitration experience, and familiarity with Thai regulatory requirements. Timeline: 1 week.
- Request a scope of work and fee proposal - Ask for engagement letters, hourly rates, and estimated total fees for the initial phase. Timeline: 1 week.
- Schedule initial consultations - Discuss structure design, risk allocation, and regulatory compliance with shortlisted lawyers. Timeline: 1-3 weeks depending on availability.
- Review proposals and select a counsel - Compare capabilities, proposed timelines, and fee structures. Timeline: 1 week.
- Enter into engagement and begin due diligence - Sign a formal engagement letter and share key documents for review. Timeline: 1-2 weeks to start.
Lawzana ช่วยคุณค้นหาทนายความและสำนักงานกฎหมายที่ดีที่สุด ใน กรุงเทพมหานคร ผ่านรายชื่อผู้เชี่ยวชาญด้านกฎหมายที่มีคุณสมบัติเหมาะสมที่คัดสรรและตรวจสอบล่วงหน้า แพลตฟอร์มของเรานำเสนอการจัดอันดับและโปรไฟล์โดยละเอียดของทนายความและสำนักงานกฎหมาย ช่วยให้คุณเปรียบเทียบตามสาขากฎหมาย รวมถึง การเงินเชิงโครงสร้าง ประสบการณ์ และความคิดเห็นของลูกค้า
แต่ละโปรไฟล์ประกอบด้วยคำอธิบายเกี่ยวกับสาขากฎหมายของสำนักงาน รีวิวจากลูกค้า สมาชิกในทีมและหุ้นส่วน ปีที่ก่อตั้ง ภาษาที่พูด ที่ตั้งสำนักงาน ข้อมูลการติดต่อ การมีตัวตนบนโซเชียลมีเดีย และบทความหรือแหล่งข้อมูลที่เผยแพร่ สำนักงานส่วนใหญ่บนแพลตฟอร์มของเราพูดภาษาอังกฤษและมีประสบการณ์ทั้งในเรื่องกฎหมายท้องถิ่นและระหว่างประเทศ
ขอใบเสนอราคาจากสำนักงานกฎหมายชั้นนำ ใน กรุงเทพมหานคร, ประเทศไทย — รวดเร็ว ปลอดภัย และไม่ยุ่งยาก
ข้อจำกัดความรับผิดชอบ:
ข้อมูลที่ให้ไว้ในหน้านี้มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นข้อมูลทั่วไปเท่านั้นและไม่ถือเป็นคำแนะนำทางกฎหมาย แม้ว่าเราจะพยายามตรวจสอบความถูกต้องและความเกี่ยวข้องของเนื้อหา แต่ข้อมูลทางกฎหมายอาจเปลี่ยนแปลงได้ตามกาลเวลา และการตีความกฎหมายอาจแตกต่างกันไป คุณควรปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านกฎหมายที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเพื่อขอคำแนะนำเฉพาะสำหรับสถานการณ์ของคุณเสมอ
เราปฏิเสธความรับผิดทั้งหมดสำหรับการกระทำที่ทำหรือไม่ทำตามเนื้อหาในหน้านี้ หากคุณเชื่อว่าข้อมูลใดไม่ถูกต้องหรือล้าสมัย โปรด contact us และเราจะตรวจสอบและแก้ไขตามความเหมาะสม
