Ai-je besoin d’une licence FINMA en vertu de la FinIA pour proposer des services de gestion de fortune en Suisse et comment la FinSA impacte-t-elle l’intégration des clients ?

Merci pour votre message.

En résumé : si vous envisagez de gérer des portefeuilles de manière discrétionnaire, vous devrez probablement obtenir une licence FINMA en tant que gestionnaire de portefeuille selon le droit suisse. Si votre activité se limite au conseil en investissement pur sans aucun pouvoir sur les actifs des clients, vous pourriez être exempté de l’agrément prudentiel mais relever néanmoins des règles applicables.

La loi applicable régit la manière dont vous intégrez les clients, les classez (particuliers/professionnels) et évaluez l’adéquation ou la pertinence lors de la fourniture de conseils. Même si vous vous concentrez sur des clients domestiques, elle concerne également la documentation, les obligations d’information et, le cas échéant, l’enregistrement de vos conseillers clients et l’affiliation à un médiateur.

Les obligations LBA s’appliquent dès que vous manipulez des actifs ou des transactions de clients. Vous aurez besoin de politiques internes, d’un suivi continu et d’audits périodiques. Les coûts annuels de supervision et de reporting varient en fonction de votre structure et de l’organisation de surveillance (OS) choisie.

Notre équipe réglementaire et conformité accompagne régulièrement les nouveaux gestionnaires de fortune dans la structuration de leur dispositif, l’obtention des licences nécessaires et la mise en œuvre efficace des cadres FinSA/LBA. Nous serions heureux d’examiner votre modèle exact et de définir la trajectoire réglementaire optimale. 

Nous restons disponibles pour échanger davantage selon vos disponibilités. 

Nous attendons avec intérêt votre retour. 

Cordialement,

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En résumé : si vous envisagez de gérer des portefeuilles sur une base discrétionnaire, vous aurez vraisemblablement besoin d’une licence FINMA en tant que gestionnaire de portefeuille en vertu du droit suisse. Si votre activité se limite à de simples conseils en investissement sans aucun pouvoir sur les actifs des clients, vous pourriez être exempté de l’exigence de licence prudentielle mais demeurer soumis aux règles applicables.

La loi applicable régit la manière dont vous embarquez les clients, les classez (particuliers/professionnels) et évaluez l’adéquation ou la pertinence lors de la fourniture de conseils. Même si vous vous concentrez sur des clients nationaux, cela affecte également la documentation, les obligations d’information et, le cas échéant, l’enregistrement de vos conseillers clients et l’affiliation à un médiateur.

Les obligations en matière de LBA s’appliquent dès que vous traitez des actifs ou des transactions de clients. Vous devrez disposer de politiques internes, d’un suivi continu et d’audits périodiques. Les coûts annuels de surveillance et de reporting varient en fonction de votre structure et de l’organisation de surveillance (OS) choisie.

Notre équipe réglementaire et conformité assiste régulièrement les nouveaux gestionnaires de fortune dans la structuration de leur dispositif, l’obtention des licences nécessaires et la mise en œuvre efficiente des cadres FinSA/AMLA. Nous serions ravis d’examiner votre modèle exact et de définir la voie réglementaire optimale. 

Nous restons à votre disposition pour en discuter davantage selon vos disponibilités. 

Nous attendons votre retour avec impatience. 

Cordialement,